阻截一起“出借信用卡”行为
近日，三台农商行潼川支行成功阻截一起“出借信用卡”的违法行为，有效维护了金融秩序。
“您好，请帮我激活一张信用卡。”事发当天，一位客户和朋友带着线上申请的信用卡资料，到潼川支行梓锦新城分理处办理信用卡面签激活业务。工作人员发现，该客户和其朋友行为可疑，当询问开卡用途等问题时，对方表示要给朋友使用，再追问则含糊其辞。客户的异常表现引起工作人员的高度警觉，意识到持卡人存在出借信用卡套现的风险，并通过讲述卡片防诈骗和盗用借记卡案例，对办卡客户进行风险提示。经过工作人员的耐心劝说，客户承认其并非为自己办卡，办理好的银行卡将交给他人，也意识到了帮他人办理信用卡是违法行为。随后，工作人员立即对该卡做止付处理。
据统计，截至2020年12月末，三台农商行发行信用卡1.81万张，授信金额4.1亿元，用信7800万元。一是以合规银行建设为契机，从合规文化抓起，引导全员牢固树立合规意识，并对员工违规操作实施“零容忍”。二是严格信用卡业务审查审批，设置专岗专人负责该项工作的跟进和督查。三是总结银行卡业务经验和教训，定期收集并通报有关的风险案例，防范同类事件发生，为全行业务健康发展奠定坚实基础。
（彭辉杨正春）
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