防疫勿忘防诈骗
闫玮琳
当前，全国上下奋战抗疫，在人们齐心协力共抗新冠肺炎的特殊时期，笔者认为，抗疫同时，仍要提高防范不法分子，警惕其利用疫情实施电信网络诈骗等违法犯罪活动。
新冠肺炎疫情发生后，口罩成为必备品，不法分子利用人们对防疫用品的迫切需求心理，实施诈骗。如诱骗消费者先付款后收货，或是利用钓鱼链接诱使消费者输入个人敏感信息，致使客户账户资金或财产受损，社会影响十分恶劣。
各金融机构在支持疫情防控、做好金融服务的基础上，应充分发挥反洗钱对于打击上游犯罪、维护社会秩序、保障人民群众生命财产安全的积极作用，熟知疫情相关电信网络诈骗主要手法，掌握疫情相关电信网络诈骗交易特征。
特别是针对资金往来存在“分散转入、集中转出”、“快进快出”等异常情况，或交易附言中出现“口罩”、“酒精”、“消毒液”等字眼，客户身份却与交易附言明显不符的异常情况时，要提高警惕，切实了解客户的身份、职业或经营范围，了解资金的来源、用途和去向，并结合客户的身份特征、行为特征、交易特征，做好异常交易的监测和分析。及时提醒客户购买防疫物资或药品，通过正规官方渠道。提示客户接到转账要求，严格履行财务审批手续，多方核实后再操作。
要建立好紧急报告快速反应处理机制，若是经审慎识别，确认为涉嫌电信网络诈骗可疑交易的，提交可疑交易报告，并采取适当的后续控制措施；确属涉嫌电信网络诈骗犯罪的，及时向侦查机关报案。
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