案件仍高发 有的单笔被骗百万元——严厉打击下电信诈骗为何仍然高发？
[摘要]严厉打击下电信诈骗为何仍然高发？
被骗430余万元
5月16日，厦门市民李某接到显示为上海号码的电话，对方自称上海某派出所民警，在办理一起贪污案时发现有一笔300多万元的钱款转入了用李某身份证开设的银行卡，要对其资产进行清查。
随后，李某又接到另一个显示为上海号码的电话，对方自称检察官，让他加微信便于沟通。微信聊天时，“检察官”让李某用电脑登录“最高人民检察院”网站进行资产清查，并发来网址链接。李某登录后，输入了银行卡和密码。随后，李某的电脑黑屏，其银行账户资金被转走430余万元。
“诈骗得手后，犯罪分子将涉案资金在多个银行账户、第三方支付账户之间转移，涉案账户达350多个。 1个多月过去了，公安机关还未完全查清资金流向。 ”办案民警说。
调查发现，诈骗分子使用的手机号码虽然显示为上海号码，实际上是在境外使用网络改号电话模拟的，其使用的账户绝大多数是伪实名账户。目前，这起案件还在侦办之中。
去年年底以来，公安、银行、通信等部门加大协作力度，持续严厉打击电信诈骗，但此类案件仍处于高发态势。 “今年1月至5月，全省电信网络诈骗案件同比下降26.1％，但每天发案数仍然在120起左右。群众被骗金额高达2.8亿元，单笔被骗上百万元案件时有发生。 ”福建省公安厅刑侦总队相关负责人说。
1500元一套“实名”银行卡
多地公安办案民警说，徐玉玉案件发生后，公安部、央行、银监会等部门出台多项措施，强化打击、防范电信诈骗，取得一定效果。但今年以来，此类犯罪又出现新的特点，诈骗团伙大量使用第三方支付平台和中小银行转移赃款，逃避打击，大量存在的伪实名账户给公安机关侦查带来极大困扰。
记者调查发现，银行卡仍然在网上公开售卖。卖家表示，他们有专业开卡团队，购买身份证后雇人到银行开卡。一套包含身份证、网银U盾、手机卡的银行卡1500元，“我们是货到付款，你核实全套资料后，把钱交给快递员就行。 ”
“一些银行特别是地方性银行对于账户实名制仍然把关不严，给诈骗团伙可乘之机。 ”多地公安民警表示。
“尽管央行对账户实名制有明确要求，但冒用他人身份资料注册的人头账户为数不少，近年来我们清理了数以亿计的这一类伪实名账户。 ”一家知名的第三方支付机构技术人员告诉记者。
相关部门协作仍有短板
据调查，在电信网络诈骗不断翻新的形势下，相关部门的协作机制仍然存在短板。
多地公安办案民警表示，诈骗分子将赃款从银行账户转入第三方支付平台账户，公安机关到查询资金去向时，第三方支付平台要求提供交易订单号，这个订单号掌握在银行手中，有的银行要十天半月才能查到，少数银行则直接拒绝提供。
福州市公安局刑侦支队相关负责人说，目前，通过第三方支付平台转移资金的案件占到电信网络诈骗案件的7成以上。不少第三方支付平台没有与公安机关建立快速查询、冻结机制，影响了打击效率。
今年以来，冒充公检法机关的电信诈骗呈现多发态势，诈骗分子几乎都是在境外设立窝点，利用网络改号电话实施诈骗。厦门市公安局刑侦支队六大队教导员陈进财说：“通信运营商应当切实履行监管义务，对于从境外进入国内却显示为境内号码的电话进行拦截，防止这类明显不合常理、明显有诈骗嫌疑的电话出现。 ”
泉州市公安局刑侦支队一大队大队长陈宗庆说：“电信网络诈骗团伙不断利用金融、通信业快速发展带来的安全监管漏洞更新犯罪手法，遏制其滋生蔓延需要金融、通信等部门将安全监管责任落到实处。
郑良
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