渤海银行多措并举防范支付风险

近日，渤海银行深圳分行一家支行网点成功堵截一起有组织利用他人身份证办理银行卡的风险事件。伴随着国务院打击治理电信网络新型违法犯罪工作力度的不断深入，关于加强支付结算管理的相关措施也在不断完善，渤海银行将保护客户财产安全视为己任，严格落实各项监管政策。

成功堵截可疑人员开卡

当天中午，一名男子来到该网点现金柜台开户，银行工作人员在例行审查时，发现身份证照片与客户本人不一致，怀疑客户冒用他人身份证。随后经过工作人员多次询问，并向其宣传非法开立账户是犯罪行为，该男子终于承认自己受他人利益蛊惑前来开户。

这名男子称自己刚从老家来深圳务工，在人才市场应聘时，被不法分子怂恿，以400元的报酬答应用他人身份证开立一张银行卡。了解事情原委后，支行营运经理立即拨打了110进行报警。

如今，像这样由银行工作人员利用自己的专业知识和职业警觉堵截可疑人员开卡、虚假证件开户的事件在渤海银行时有发生。

加强审核力度

为堵截不法分子假冒他人或虚构代理关系开户，渤海银行在开户环节加强了账户实名制的审核力度。

通过营业网点经办员面对面核实及总行集中作业中心远程审核两道防线，对单位和个人身份进行严格审核，一经发现存在疑义，将根据实际情况采取必要手段。

在开户业务处理过程中，渤海银行工作人员还会向客户宣传账户和密码安全等金融安全知识。此外，对已开立多个Ⅰ类户的客户进行了梳理，渤海银行引导客户对账户进行清理和归并，保护资金安全。

客户信息保护纳入日常管理

与此同时，为更好地控制风险，渤海银行进一步完善了客户信息保护机制，将客户信息保护纳入日常管理。健全了营运业务档案保管、调阅等各环节的管理，并建立了检查机制。

为了更好地向大众普及支付安全知识，渤海银行将加强支付安全和防范电信网络欺诈宣传工作落地于基层网点，安排业务骨干担任宣传员，为公众普及金融知识、答疑解惑，引导社会公众辨识网络电信诈骗的手段及危害。（吕波）

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