工银“融安 e 信” 增强内控案防与员工风险辨识
本报通讯员 管成龙报道
本报讯 员工异常行为排查是各机构内控案防工作的一项重要内容。如何有效排查员工异常行为，拓宽员工异常行为渠道，是员工异常行为排查工作的重点和难点。工银“融安e信”就是管理者做好内控案防与员工风险辨识的一个强力助手。
工银“融安e信”是中国工商银行运用先进的大数据和信息化技术，根据金融同业及企业客户风险防控需求自主研发的银行业首款风险信息服务平台。该平台以风险管理为核心，整合了来自中国工商银行内部、工商税务海关公检法等社会公信体系、国内外金融同业、境内外反欺诈服务组织等多方权威信息，并与全行相关业务系统对接应用，形成集信息采集、风险预警、监测分析和主动控制为一体的全方位外部欺诈风险管控平台。
工银“融安e信”作为工商银行风险防范的安全屏障，依托高性能智能风险引擎，实现业务规则实时配置和扩展，并内嵌“内控案防与员工风险辨识”等几十种不同风险场景的业务规则集和安全策略，支持用户调整规则权重，自定义配置规则，策略体系灵活可拓展。已在银行业金融机构、大型企业、汽车金融公司、3C产品消费金融公司、小贷公司、典当行、担保公司、保安公司、保洁公司、融资租赁公司、律师事务所、制造企业、地方金融办等不同行业和不同类别的机构的内控案防与员工风险辨识工作中发挥了有效作用。
工银“融安e信”员工风险类信息包括司法类、金融类、员工异常行为等四大类8小类。通过工银“融安e信”，管理者能够准确识别员工管理、员工招聘等方面的风险信息，为管理者在人员风险排查、招聘、续聘环节强化内控案防提供了有力帮助。截至目前，在工商银行内部，已运用“融安e信”完成全行人员风险排查88.27万人次，预警28766人次；在人员准入环节预警54人次，拒绝录用10人。某大型国有商业银行自2018年与工行签约以来，在员工行为管理工作中，员工风险命中1904人次，涉及风险信息2552条，命中率6.9%。
通过工银“融安 e信”，各机构管理者可查询辖内员工或拟聘人员是否存在涉诉信息、失信记录、处罚信息，是否违规经商办企业、违规在企业中兼职等违反廉洁自律规定的行为，是否存在银行卡犯罪、经济犯罪、行受贿犯罪、电信网络犯罪、劳动保障违法、涉毒信息、电信欺诈、驾驶违规等违法违规行为，拓宽员工异常行为排查渠道，提升内控案防与员工风险辨识工作质效。
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