金融大咖云集 共话财富管理
为期两天的2020青岛·中国财富论坛让“财富青岛”成为国内外嘉宾关注的焦点。
岛城法人期货公司将“破零”
论坛上，中国证监会副主席方星海在演讲中透露，近日证监会依法接受青岛港集团等主体在上海合作组织地方经贸示范区新设期货公司的申请，这是期货公司行业发展20多年来第一次接受新设立公司的申请。这意味着继成功引入全国首家股份制银行理财子公司、山东首家公募基金之后，青岛或将实现法人期货公司零的突破。
“以青岛港牵头设立的期货公司，我们认为股东有良好的资质条件，地方发展也具有较好的环境。 ”方星海表示，随着国内期货业规范化发展，同时根据国内外金融市场竞争的形势，以及金融业开放的需求，经国务院批准，证监会重新开始接受设立期货公司的申请，稳妥有序推动期货行业服务实体经济的能力。
青岛市聘任首批金融招商大使
2020青岛·中国财富论坛上举行了青岛市金融招商引资项目奖励暨首批金融招商大使聘任仪式。青岛市地方金融监督管理局、青岛市财政局有关领导共同为光大理财有限责任公司、渤海银行青岛分行等7家金融机构颁发了落户奖励。同时，市地方金融监督管理局向前海母基金主管合伙人、深圳市科技创业促进会发起人黄小荣等10位金融专业人士颁发招商大使聘书，这10位金融才俊获聘成为青岛市首批金融招商大使。
全市金融机构总数达274家
为进一步加大金融业“双招双引”工作力度，加强对金融项目的动态管理，市地方金融监管局按照平台思维的发展理念，创新工作方法，研究开发并在2019青岛·中国财富论坛上正式发布了青岛市金融招商引资信息系统。上线运行一年多来，该系统充分发挥金融招商方面大数据的优势，将信息收集、项目分配、统计分析等内容纳入统一平台，实现了信息集约、功能集中的要求，构建起“互联网+金融招商”的服务新模式，为推动青岛市金融业“双招双引”提供坚实有力的信息化支持。此外，在推进全市金融业“双招双引”攻坚行动中，市地方金融监管局始终强化服务意识，建立服务专班制度，通过专业招商团队开展“一对一”跟踪服务，主动送服务、送政策上门。针对项目在青落地和发展中的需求，提供全员、全过程、全方位的服务保障，积极营造良好的金融生态环境。
近年来，经积极推动，全国首家股份制银行理财子公司——光大理财有限责任公司，全国首家外资财富管理机构——青岛意才财富管理有限公司，山东省首家公募基金管理公司——兴华基金管理有限公司等一批重点金融机构落户青岛，填补了青岛市金融业多个领域的空白。截止到2020年上半年，青岛市金融机构总数达到274家。
【嘉宾观点】
中国社科院世经政所国际投资室主任、研究员 张明
三个因素影响黄金价格
张明在演讲中提到，黄金价格上涨将受到三个因素的影响，第一是不确定性；第二是疫情暴发之后，各国央行实施的非常宽松的货币政策，提升中期膨胀预期；第三，今年3月份到现在美元指数的下行，而由于全球黄金交易90%以美元计价，在美元投资资金流失后，很多投资性资金进入黄金市场。张明判断，黄金价格波动性会显著增强，这个时候切忌通过高杠杆投资黄金。此外，黄金价格短期没有上升空间，极度宽松政策会持续，未来投资态度可维持审慎乐观。
瑞穗银行（中国）行长 石原至
更好诠释“客户第一”原则
石原至认为，“客户第一”这样的原则被颁布出来，所有的金融机构都要在这一精神下进行诠释，提供自己的产品和服务，服务客户。这种基于原则而不是规则的方法，能够允许金融机构积极采取符合自己的行动和措施，进行自律。这种方法同时也使监管者不必进行微管理，从而将省下来的时间更多地用来做顶层设计。 “如果能通过立法进行金融市场的开放，保护客户和金融体系之间的平衡，并用基于原则的方法取代原来那种事无巨细的方法进行管理的话，我认为中国未来的金融市场会更加繁荣。 ”石原至说道。
易方达基金董事长 詹余引
小心杠杆类资管产品
谈及资管产品的风险控制，詹余引在演讲中提到，通过分析过往的风险事件，行业要避免两点因素。第一是杠杆，凡是有杠杆类的产品，一定要非常非常小心。“投资者实际上也很难控制，赚钱的时候很开心，亏钱的时候一夜之间可能倾家荡产。所以，杠杆产品几乎是所有危机的一个根源。如果没有杠杆，危机是可以控制在一定的范围里面。”詹余引表示，第二个因素是对风险不当的分类和投资者的错配，也会带来很大的风险。
青岛意才基金销售有限公司联合创始人、总经理 蒋百德
线下金融服务必不可少
蒋百德表示，财富管理的业务内容可以分成两大块。一个模块叫销售模块，就是指具体的产品和服务的销售，另一个模块就是咨询模块。销售模块至今为止更多地参与到数字化技术的发展，而且得到了它的红利，使得客户在任何时候，只要使用手机端的一个应用程序，就可以执行一系列完整的操作。“虽然不少金融机构已经开始引入人工智能咨询系统，但短期内完全放弃线下操作是很难实现的。总有一部分客户要么是不太相信技术，要么怕出错，所以更喜欢传统的投资方式，尤其是涉及到大额的或者是复杂产品投资的时候。 ”蒋百德表示，理想状态下，理财师和客户之间应既保持人与人之间的高效互动与沟通，又利用发达的数字渠道、高科技支持理财师的服务，并随时向客户分享分析结果。
【亮点】
早报会刊获嘉宾点赞
为全面展示青岛金融发展现状，详析本届论坛精彩亮点，《青岛早报》推出了2020青岛·中国财富论坛会刊。会刊得到了青岛市地方金融监管局的官方认可，全方位、多层次、宽领域地展示财富管理金融综合改革试验区、上合示范区、山东自贸区青岛片区等平台设立批复以来的成绩，为与会嘉宾献上一份“青岛金融参考指南”。
“据我所知，《青岛早报》的会刊已连续多年在中国财富论坛上出现，会刊对青岛金融业的内容解读得很全，很不错。”翻看着会刊，青岛产融中心副总经理李振峰如是说。李振峰表示，会刊涵盖了青岛市财富管理金融综合改革试验区近几年的发展成绩、青岛打造创投风投中心、推进胶东经济圈一体化、青岛资本市场服务基地等热点内容，也对青岛多层次资本市场、金融业对外开放等最新进展做了详细剖析，既全面又深入，可读性非常强，而且版式制作也很精美。
记者在论坛现场看到，不少与会者落座后，都拿起早报财富论坛会刊仔细阅读，使得会刊成为现场一道别样的风景线。
本版撰稿摄影 观海新闻/青岛早报记者杨博文
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