银保监会就《信托公司股权管理暂行办法》征求意见，对金融产品持股作出特别安排
记者 | 张晓云
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近年来，信托业股权管理乱象导致部分信托公司风险事件频发，也在一定程度上阻碍了信托业转型发展。现行信托业监管规制体系中虽对信托公司股权管理有所规范，但随着行业发展变化，个别规定可操作性不强、存在监管漏洞等问题日渐显现，给有效监管带来不小挑战。
11月22日，银保监会就《信托公司股权管理暂行办法（征求意见稿）》（下称《暂行办法》）公开征求意见，并回答了记者提问。根据通知，意见反馈截止时间为2019年12月22日。据悉，银保监会将根据各界反馈意见，进一步修改完善并适时发布。
据中国银保监会相关负责人介绍，《暂行办法》借鉴并沿用了2018年发布的《商业银行股权管理暂行办法》中关于股东穿透监管、股东分类管理等良好制度实践，以“三位一体”股权管理框架为主线，明确信托公司股东、信托公司、监管部门三方主体从股权进入到退出各阶段的股权管理职责。
《暂行办法》共六章七十八条，除总则和附则外，主要包括四方面内容：
一是明确信托公司股东责任。包括信托公司股东资质条件，以及股东在股权取得、股权持有、股权退出各个阶段应承担的责任和义务等。
二是明确信托公司职责。包括信托公司在股权变更期间应履行的职责、应承担的股权事务管理责任、应履行的股东行为管理职责等。
三是加强对信托公司股权的监督管理。包括明确监管部门股权穿透监管措施和手段，对信托公司股东或信托公司股权管理违法违规行为可采取的监管措施等。
四是明晰法律责任。以《中华人民共和国银行业监督管理法》《中华人民共和国行政许可法》为依据，规定信托公司股东或信托公司罚则等内容。
值得注意的是，《暂行办法》对信托公司股东资质条件的要求做了“一紧一松”的规定。
根据银发〔2018〕107号文要求，《暂行办法》对拟成为信托公司控股股东的非金融企业股东资质条件进行了严格规范，比如要求最近2年内无重大违法违规经营记录；最近2个会计年度连续盈利，如取得控股权，应最近3个会计年度连续盈利。此外，要求年终分配后净资产不低于全部资产的30%（合并财务报表口径）；如取得控股权，应不低于40%，权益性投资余额应不超过本企业净资产的40%（含本次投资金额，合并财务报表口径），国务院银行业监督管理机构认可的投资公司和控股公司除外。
同时，进一步落实持续改革开放国策，取消了境外金融机构入股信托公司应具备的“总资产不少于10亿美元”的数量型限制门槛要求，体现“内外一致”的国民待遇原则。
此外，《暂行办法》还对金融产品持股作出特别安排。
《暂行办法》沿用了《商业银行股权管理暂行办法》相关规定，明确金融产品可以持有上市信托公司股份，但单一投资人、发行人或管理人及其实际控制人、关联方、一致行动人控制的金融产品持有同一信托公司股份合计不得超过该信托公司股份总额的百分之五。
《暂行办法》规定，信托公司主要股东不得以发行、管理或通过其他手段控制的金融产品持有同一信托公司股份。同时，考虑到金融产品本身不具有民事主体应具有的权利能力，无法有效履行股东权利义务和责任，且行业内由金融产品实际控制的信托公司在公司治理方面暴露了问题与不足，《暂行办法》要求投资人的控股股东、实际控制人为金融产品的，该投资人不得为信托公司的主要股东。
股权信息不对称严重影响信托公司监管质效。为此，《暂行办法》以制度安排明确股权信息变化的报告主体、路径与时限要求。主要包括以下情形：一是可能影响股东资质条件变化或导致股东所持信托公司股权发生变化的事项。二是主要股东及其控股股东、实际控制人出现负面清单情形。三是主要股东的控股股东、实际控制人发生变化。
报告主体、路径、时限要求分为三类：一是信托公司股东或主要股东于发生有关情形后于十五日内书面通知信托公司并根据要求提供有关材料。二是信托公司就有关事项以半年报、年报形式进行公开披露。三是信托公司就股权信息变化情况自知悉之日起十日内向监管部门书面报告。
银保监会相关负责人表示，《暂行办法》发布后，对于信托公司存在的股权管理不符合《暂行办法》要求的情形，银保监会将及时出台相关配套办法，明确信托公司整改的过渡期安排等要求，推动信托公司股权管理逐步符合《暂行办法》。
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