浦发银行“财智机器人”开启财富管理新时代
月日，浦发银行基于手机银行8.0，首家推出智能投顾系统——— 财智机器人，开启了财富管理智能投顾新时代。
财智机器人是浦发财富管理作业新模式的重要组成部分，更是数字化、集约化、专业化战略的落地实施。
根据十三五战略规划，浦发银行正在打造财富管理作业新模式，即：构建以客户为中心、基于大数据分析的、集线上智能投顾及线下个性化理财咨询服务为一体、覆盖客户全生命周期财富规划的交互式资产配置服务。通过这一模式，旨在塑造浦发财富管理的新名片和市场形象，重构营销人员客户维护和产品销售的标准化流程，由过去单一产品销售向资产配置组合与资产配置方案持续追踪调整转变，并推动客户服务时间轴从不连续到连续，顺应网点智能化、轻型化转型的要求，大幅提升客户服务能力和效率。同时，也是借助大数据分析和人工智能新技术，引领财富管理发展新蓝海。
在该框架下，浦发银行在年就在业内首家推出“财智组合”服务，聚焦于公募基金的组合配置，由总分行专家团队设计风格和风险程度不同的一揽子基金组合，并通过网银实现一键交易、后续表现跟踪和风险管理提示，取得很好市场反响。
作为财富管理作业新模式的核心一环与重要载体，“财智机器人”主打面向优质及以上客户提供线上资产配置服务。与此同时，“财智机器人”可以与线下配置平台———“财智速配”联动，通过理财经理线下配置方案的线上推送，以实现客户远程全产品类别的配置服务，真正做到客户资产配置需求一站式得到满足。
据悉，浦发“财智机器人”上线3周时间就获得超过万人次的点击量，其主要特点在于利用大数据分析技术，为客户实现资产健康一键诊断、产品组合一键下单、客户经理一键呼叫、投资榜单与历史投资一目了然，并可以根据客户需求实现银行理财、基金、贵金属等跨产品类别的组合产品推荐和交易，组合设置上也可灵活调整，更加契合客户实际风险承受力；实现线上、线下双向人机交互服务，即客户可以在线呼叫理财经理预约线下服务，理财经理亦可通过线下配置平台主动为客户进行财富规划并推送到线上平台供客户查看和交易。后续，浦发银行将持续探索财富配置平台优化，积极打造“智慧客服”与“智能投研”功能，进一步构造闭环式的投顾配置服务。
以“财智机器人”为代表的线上智能投顾系统，满足优质客户的自助式的投资顾问式服务需求，提升了客户服务的效率，拓宽客户服务能力和半径，实现线上与线下、专业投顾与人工智能的深入融合，提供“全天候、智能化”的客户分层维护的资产配置服务。
“财智机器人”上线，充分融合浦发银行“将财富攒成梦想，你是你自己的银行”的主题，是浦发银行融合金融科技探索的新型智能化服务成果，更是财富管理业务升级经营模式理念，向数字化和集约化经营转型的积极举措，对于满足客户日益增长的财富管理需求的现状，帮助客户不断创造价值，以及扩大客户持续经营能力等方面具有深远意义。
从完备的财富产品线布局到打造高效的数字化、集约化的系统平台，再到借力大数据描绘客户画像、做定制化精准服务，以及对一线人员队伍财富管理作业新模式的培育，浦发银行始终秉承“笃守诚信，创造卓越”的核心价值观，坚持“以客户为中心”，以低调、务实的作风构筑前瞻性的财富管理作业新模式，打造产品组合体系，构建“一站式”金融服务，积极应用新技术在零售银行转型之路上砥砺前行。 （本通）
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