银监会出新规打击网络诈骗 同一人同一家银行最多开4张卡
随着电信网络等科技的日新月异，此类金融诈骗案件也是层出不穷，为了防范金融诈骗以及防洗钱，保护群众的财产安全。银监会近日印发了《关于银行业打击治理电信网络新型违法犯罪有关工作事项的通知》（银监发〔2015〕48号），此48号文要求银行严格实名制管理，杜绝违规代开卡、乱开卡、批量开卡等问题，尤其对同一商业银行为同一客户开立借记卡（提款卡）的数量进行了限定，原则上不得超过4张。
电信网络诈骗激增
打击“公害”须出重拳
近日，国内运营商相继发布“打击通讯信息诈骗专项行动”阶段性成果及相关数据显示，2015年7月开展打击通讯信息诈骗专项行动以来，截至目前，中国移动累计拦截国际改号诈骗电话4.6亿余次，月均拦截诈骗电话约3000万次，国际诈骗电话投诉量较拦截前下降超过90%。来自中国电信方面的数据则显示，截至今年2月中旬，该公司已处理关停和拓展查询11批号码共计移动号码4950个，“400”号码超过240个；其中2015年12月份一个月拦截国际来话“+86”非法主叫近100万次。
近年来，电信网络诈骗犯罪已经成为一大社会公害，尤其是利用网络改号电话、“伪基站”设备，通过拨打电话、发送手机短信，跨省、跨境实施诈骗等活动已屡见不鲜。数据显示，2015年全国法院审理的电信网络诈骗犯罪案件已逾千件，诈骗数额上百万、千万已不鲜见，甚至出现诈骗数额上亿的案件。仅上海一地，近五年来全市的电信网络诈骗案就以年均29%的数量增加。
出台新规剑指电信网络诈骗
切断犯罪途径源头
据悉，银监会近日印发《关于银行业打击治理电信网络新型违法犯罪有关工作事项的通知》（银监发〔2015〕48号），对银行业打击治理电信网络新型违法犯罪工作进行了全面部署。银监会在通知中强调要严格实名制管理。要求银行业金融机构充分利用身份证联网核查等技术手段，认真审核办理人身份证件，坚决杜绝违规代开卡、乱开卡、批量开卡等问题。
通知要求银行要严格限制开卡数量。同一商业银行为同一客户开立借记卡原则上不得超过4张。对已办理4张以上借记卡的客户，银行业金融机构要主动与开卡客户联系核查。经核查发现非本人意愿办理的，应当中止服务，妥善处理。银监会还要求全面提升银行卡安全管理水平。要求银行业金融机构全面梳理完善业务流程，提升内控水平，切实加强银行卡安全管理，不断强化行业自律，严格落实社会责任。此外，48号文还从建立联系人机制，加强宣传教育，建立健全考核奖惩和责任追究制度等方面对银行卡业务监督管理提出了全面要求。
业内人士指出，48号文的出台，将推动银行业金融机构进一步强化银行卡业务的规范管理，遏制违规代开卡、乱开卡、批量开卡等电信网络新型违法犯罪的第一环节，从源头切断了不法分子获取犯罪工具的途径，对于打击治理电信网络新型违法犯罪、保护人民群众财产安全具有重要意义。
本报综合
随着电信网络等科技的日新月异，此类金融诈骗案件也是层出不穷，为了防范金融诈骗以及防洗钱，保护群众的财产安全。银监会近日印发了《关于银行业打击治理电信网络新型违法犯罪有关工作事项的通知》（银监发〔2015〕48号），此48号文要求银行严格实名制管理，杜绝违规代开卡、乱开卡、批量开卡等问题，尤其对同一商业银行为同一客户开立借记卡（提款卡）的数量进行了限定，原则上不得超过4张。
电信网络诈骗激增
打击“公害”须出重拳
近日，国内运营商相继发布“打击通讯信息诈骗专项行动”阶段性成果及相关数据显示，2015年7月开展打击通讯信息诈骗专项行动以来，截至目前，中国移动累计拦截国际改号诈骗电话4.6亿余次，月均拦截诈骗电话约3000万次，国际诈骗电话投诉量较拦截前下降超过90%。来自中国电信方面的数据则显示，截至今年2月中旬，该公司已处理关停和拓展查询11批号码共计移动号码4950个，“400”号码超过240个；其中2015年12月份一个月拦截国际来话“+86”非法主叫近100万次。
近年来，电信网络诈骗犯罪已经成为一大社会公害，尤其是利用网络改号电话、“伪基站”设备，通过拨打电话、发送手机短信，跨省、跨境实施诈骗等活动已屡见不鲜。数据显示，2015年全国法院审理的电信网络诈骗犯罪案件已逾千件，诈骗数额上百万、千万已不鲜见，甚至出现诈骗数额上亿的案件。仅上海一地，近五年来全市的电信网络诈骗案就以年均29%的数量增加。
出台新规剑指电信网络诈骗
切断犯罪途径源头
据悉，银监会近日印发《关于银行业打击治理电信网络新型违法犯罪有关工作事项的通知》（银监发〔2015〕48号），对银行业打击治理电信网络新型违法犯罪工作进行了全面部署。银监会在通知中强调要严格实名制管理。要求银行业金融机构充分利用身份证联网核查等技术手段，认真审核办理人身份证件，坚决杜绝违规代开卡、乱开卡、批量开卡等问题。
通知要求银行要严格限制开卡数量。同一商业银行为同一客户开立借记卡原则上不得超过4张。对已办理4张以上借记卡的客户，银行业金融机构要主动与开卡客户联系核查。经核查发现非本人意愿办理的，应当中止服务，妥善处理。银监会还要求全面提升银行卡安全管理水平。要求银行业金融机构全面梳理完善业务流程，提升内控水平，切实加强银行卡安全管理，不断强化行业自律，严格落实社会责任。此外，48号文还从建立联系人机制，加强宣传教育，建立健全考核奖惩和责任追究制度等方面对银行卡业务监督管理提出了全面要求。
业内人士指出，48号文的出台，将推动银行业金融机构进一步强化银行卡业务的规范管理，遏制违规代开卡、乱开卡、批量开卡等电信网络新型违法犯罪的第一环节，从源头切断了不法分子获取犯罪工具的途径，对于打击治理电信网络新型违法犯罪、保护人民群众财产安全具有重要意义。
本报综合
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