工银融安e信为您提供全方位智能风险控制服务

绵阳日报 2020-09-10 08:01 大字

如何更好地帮客户看紧“钱袋子”?工商银行结合大数据和信息化技术自主研发的银行业首款风险信息服务平台——“工银融安e信”为客户提供全面金融安全服务，从源头上进行筛查，帮助客户有效规避风险，降低了电信诈骗得逞的概率。

“工银融安e信”到底够不够权威？收集的数据够不够全面呢？到底可不可靠呢？

“工银融安e信”是什么？

工银“融安e信”是中国工商银行运用大数据和信息化技术，投入近百名专业研发力量，历时多年，在国内银行同业中首家开发建成外部风险咨询服务平台，主要融合了银行、社会公信体系、国内外金融同业、境内外反欺诈组织等多方权威信息。

经过多年努力，目前，“融安e信”建立起了涵盖工商银行集团内部、政府职能部门、国内外银行同业、国际反欺诈组织等相关信息的全球风险数据库，风险信息总量达亿级，包含30余个风险分类，囊括个人、法人、账户等全方位风险信息。

它的数据库靠不靠谱？

“工银融安e信”系统的数据来源非常广泛：包括来自国家政府部门、银行同业机构、商业伙伴和专业反欺诈机构的数据，以及来自工商银行多年自身积累的风险数据，建成的风险信息数据库也是多维度、大体量的。

比如，仅企业级、账户级的风险信息就达到数千万条。上述信息经过分类、评级、赋予规则后，按照不同业务需求分别在相关业务领域和系统中布控，防范欺诈交易。

据了解，目前该系统已经在中国工商银行集团境内1.7万个营业网点、境外41个国家和地区400余家分支机构、10万台自助设备、13大业务及管理系统中投入应用，日均筛查各类业务1000余万笔，平均每分钟筛查7000余笔，各项功能运行稳定。

“工银融安e信”有用吗？

“工银融安e信”通过收录工行内部和社会各界的风险信息，建成了国内金融行业首屈一指的风险黑、灰名单库和风险控制规则体系。

如某小额贷款有限公司，主营业务是办理各种小额贷款，办理中小企业发展、管理、财务咨询等，年贷款交易额在千万元以上。该公司业务拓展中，在客户识别管理环节面临的外部风险隐患逐渐加大，工商银行分行推介的“工银融安e信”系统引起了他们的浓厚兴趣。在测试使用中，通过对目标客户清单的风险筛查，成功识别出存在风险记录、高法失信执行人、高法未结案、工商管理行政处罚、民商事纠纷等情况的个人及企业。“工银融安e信”控制风险的强大功能，让双方当即确定合作意向，该公司运用“工银融安e信”系统查询到各类风险信息，有效规避了客商信用风险。

目前，工商银行绵阳分行已运用“工银融安e信”对风险账户进行了全渠道布控，对所有通过网点、网上银行、电话银行、手机银行和自助终端等渠道进行的转账汇款交易进行即时筛查，及时向客户提示风险，对涉嫌电信诈骗实时自动预警，从源头上降低电信诈骗得逞的概率。

“工银融安e信”是如何识别诈骗信息的？

以防范电信诈骗为例，“工银融安e信”联合公安机关推出了“融安e信(公益版)”，以公安部指导全国各级公安机关侦破的电信诈骗案件涉案账户为基础数据，对所有通过工商银行1.7万个营业网点、数十万台ATM和自助终端、及网上银行、电话银行、手机银行等全渠道转账汇款业务进行全天候、不间断的风险监测与即时筛查，一旦发现电信诈骗涉案账户作为收款账户，“工银融安e信”即可实时预警，弹出风险提示，自动拦截该笔交易。

公众也可通过手机APP即可免费、方便地查询电信欺诈风险信息，在转账汇款前快速识别待转账的账号是否存在电信欺诈风险。

如何使用“工银融安e信”？

工行网银主页融安e信系统登陆：在主菜单依下面次序点击：企业客户→标签栏翻页→工银融安e信→点击查看。即可进入融安e信用户登陆界面。

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