反洗钱·我们共同的责任人民银行临夏州中心支行持续增强反洗钱履职水平

人民银行临夏州中心支行积极履行反洗钱监督管理职责，不断深化外部协作，深入开展特色宣传，全州反洗钱义务主体的责任意识持续增强，反洗钱在防范化解区域金融风险、维护经济社会稳定和国家安全方面发挥了重要的作用。该行2017年被临夏州禁毒委评为禁毒工作先进单位，组织开展的穆斯林地区洗钱风险监测工作得到上级行的肯定。

拓宽监管领域，扩大监管覆盖面

对新设机构和支付机构提供反洗钱监管辅导。秉承“监管与服务并重”的理念，认真做好新设银行、保险机构的反洗钱备案资料审核工作，约谈机构主要负责人及业务管理部门负责人，指导其配备业务人员、健全组织体系、开展业务培训，加强内部监督，确保全面履行反洗钱义务。针对辖区支付机构规模小、人员少且变动频繁、风险管理薄弱的实际，通过风险提示、电话指导的方式，引导补短板、强弱项，提升反洗钱工作质量和水平。

推开特定非金融机构反洗钱监管工作。根据上级行对特定非金融机构反洗钱监管试点工作安排，加强对房地产、融资担保公司、小额贷款公司等特定非金融机构调查摸底，把小额贷款公司确定为试点机构，制定工作方案，编制《小额贷款公司反洗钱法律法规汇编实用手册》，与临夏州金融办签署了《临夏州小额贷款公司反洗钱业务联合监管合作协议》，印发了《关于全州小额贷款公司做好反洗钱反恐怖融资工作的通知》，搭建了小额贷款公司反洗钱联合监管框架，并与州金融办对试点的3家小贷公司联合开展监管走访，督促试点单位履行反洗钱主要义务。

强化部门协作，提升反洗钱工作成效

畅通了联系渠道，建立了联动打击涉毒、涉恐、贪腐、涉黑、涉恶工作机制。以全州反洗钱工作联席会议制度为依托，牵头组织召开由公检法、税务、银保监分局等联席会议成员单位参加的反洗钱工作联席会议，密切同公安、检察、和法院等单位的反洗钱协作，构建新时期打击洗钱和恐怖融资犯罪的强大合力，持续开展打击地下钱庄、打击骗税和虚开及反腐败追赃追逃专项行动，协助调查涉及洗钱犯罪及上游犯罪的重大案件。2018年以来，与相关职能部门举行情报会商5次，接收义务机构上报重点可疑交易6份，向公安机关移送案件线索2起，其中1起已立案侦查。

加强监管全面筑牢防控防线。认真落实风险为本的监管理念，通过现场执法检查、分类评级、考核评估、约见谈话、监管走访等监管手段促进义务机构严格执行客户身份识别、大额交易和可疑交易报告等制度，先后对23家义务机构开展了执法检查，提出整改建议90余条，对个别机构执行了单位和高管人员“双罚制”处罚，提高基层人民银行反洗钱监管工作的针对性和权威性。

广泛开展区域特色反洗钱宣传活动。为营造全州良好的反洗钱外部环境，增强全民反洗钱意识，该行紧密结合实际，通过建立全州反洗钱联席会议成员单位联动宣传机制，引导成员单位发挥行业管辖优势，推进反洗钱宣传教育活动在有关基层单位深入开展；利用民族地区传统文化，精心打造“一县一品”亮点、特色宣传；充分发挥金融机构宣传主阵地作用，全方位多层次开展宣传；统筹策划“宣传+培训”“宣传+监管”“宣传+活动”融合宣传；建立全州反洗钱宣传微信群，上传反洗钱宣传标语、动漫视频和宣传品样本，深化反洗钱知识普及，有效提升了社会公众对洗钱和如何防范洗钱行为的认知度。多次组织开展对辖内银行、证券、保险、支付机构反洗钱部门负责人及反洗钱工作人员的反洗钱知识培训、测试，帮助提升义务机构业务人员反洗钱工作能力。

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