捂紧钱袋子 莫被“区块链”忽悠
资料图片日前，中国银行保险监督管理委员会、中央网信办、公安部、人民银行、国家市场监督管理总局等五部门联合发布《关于防范以“虚拟货币”“区块链”名义进行非法集资的风险提示》（以下简称《提示》），称一些不法分子打着“金融创新”“区块链”的旗号，通过发行所谓“虚拟货币”“虚拟资产”“数字资产”等方式吸收资金，实质是“借新还旧”的庞氏骗局，资金运转难以长期维系。
面对花样不断翻新的非法集资伎俩，投资者千万要注意识别。那么，这些非法集资有哪些特征、广大市民需要如何防范呢？
拒绝套路认清“三大特征”
近期，一些不法分子打着“区块链”旗号，通过“虚拟货币”等多种方式吸收资金，侵害群众合法权益。然而，此类活动并非真正基于区块链技术，而是炒作区块链概念行非法集资、传销、诈骗之实。
记者了解到，此类活动以“金融创新”为噱头，实质是“借新还旧”的庞氏骗局，资金运转难以长期维系。市民在投资时，应理性看待区块链，不要盲目相信天花乱坠的承诺，树立正确的货币观念和投资理念，切实增强风险意识。
根据《提示》，我们了解到这类活动主要有三大特征：
①网络化、跨境化明显。依托互联网、聊天工具进行交易，风险波及范围广、扩散速度快。一些不法分子通过租用境外服务器搭建网站，实质面向境内居民开展活动，并远程控制实施违法活动。这些不法活动资金多流向境外，监管和追踪难度很大。
②欺骗性、诱惑性、隐蔽性较强。利用热点概念进行炒作，编造名目繁多的“高大上”理论，有的还利用名人大V“站台”宣传，宣称“币值只涨不跌”“投资周期短、收益高、风险低”，具有较强蛊惑性。实际操作中，不法分子通过幕后操纵所谓虚拟货币价格走势、设置获利和提现门槛等手段非法牟取暴利。
③存在多种违法风险。不法分子通过公开宣传，以“静态收益”（炒币升值获利）和“动态收益”（发展下线获利）为诱饵，吸引公众投入资金，并利诱投资人发展人员加入，不断扩充资金池，具有非法集资、传销、诈骗等违法行为特征。
“虚拟货币”具迷惑性 “一夜致富”不可取
“央行曾明确指出，代币发行融资是指融资主体通过代币的违规发售、流通，向投资者筹集‘比特币\’‘以太币\’等所谓虚拟货币，本质上是一种未经批准非法公开融资的行为。”兴业银行乐山支行工作人员宋女士告诉记者，所谓“虚拟货币”投资，其实是涉嫌非法发售代币票券、非法发行证券以及非法集资、金融诈骗、传销等违法犯罪活动。
业内人士表示，此类投资活动之所以受到广大群众欢迎，是因为此类货币没有固定价格，没有涨跌幅限制，可24小时交易，加上许多投资者刚开始能够从中赚取高额的回报，使得更多想“一夜致富”
的人想通过投资虚拟货币走上发家致富捷径。
此外，《提示》还指出，一些不法分子还以ICO、IFO、IEO等花样翻新的名目发行代币，或打着共享经济的旗号以IMO方式进行虚拟货币炒作，具有较强的隐蔽性和迷惑性。
在非法集资不法分子选择的诈骗对象方面，非法集资侵害对象涉及各年龄、收入和职业人群，特别是许多低收入人群、农民群众、退休人员参与其中，众多案件中不少消费者把养老钱、救命钱投入非法集资，几乎血本无归。
记者祝贺
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