反洗钱小知识
一、什么是洗钱?
按照我国《刑法》,洗钱是指将毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪和金融诈骗犯罪等犯罪所得及其产生的收益,通过各种方式掩饰、隐瞒其来源和性质,使其在形式上合法化的犯罪行为。通俗的讲,洗钱就是通过隐瞒、掩饰非法资金的来源和性质,通过某种手法把它变成看似合法资金的行为和过程。主要包括提供资金账户、协助转换财产形式、协助转移资金或汇往境外等。
二、洗钱的危害有哪些?
洗钱会让违法犯罪分子隐藏和转移违法犯罪所得,为违法犯罪活动提供进一步的资金支持,助长更严重和更大规模的犯罪活动,会对社会稳定、国家安全和人民的生命和财产安全造成巨大危害。同时也会扰乱正常的经济、金融秩序,影响金融市场的稳定,严重危害经济的健康发展。为此,必须采取各项反洗钱措施,预防和打击洗钱犯罪,起到遏制其上游犯罪的目的。
三、从事洗钱活动会受到何种惩处?
我国《刑法》第一百九十一条对洗钱罪的罚则规定为没收实施洗钱罪的违法所得及其产生的收益,处5年以下有期徒刑或者拘役,并处或单处洗钱数额5%以上20%以下罚金；情节严重的,处5年以上10年以下有期徒刑,并处洗钱数额5%以上20%以下罚金；我国《刑法》第一百二十条中对资助恐怖活动罪及其处罚的规定为资助恐怖活动组织或者实施恐怖活动的个人的,处5年以下有期徒刑、拘役、管制或者剥夺政治权利,并处罚金；情节严重的,处5年以上有期徒刑,并处罚金或者没收财产。单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照前款的规定处罚。
四、反洗钱工作中对保护个人金融信息是如何规定的?
《中华人民共和国反洗钱法》中明确规定:对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息,应当予以保密；非依法律规定,不得向任何单位和个人提供。反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息,只能用于反洗钱行政调查。司法机关依照本法获得的客户身份资料和交易信息,只能用于反洗钱刑事诉讼。
(中国人民银行金昌市中心支行供稿)
新闻推荐
(接一版)对班子及其成员党风廉政建设主体责任落实不力、干部在履职中存在不廉洁情况和违反《廉政准则》的,在追究责任的同时,降低主要领导和相关责任领导党风廉政建设责任制考核等次,降低单位的...
金昌新闻，弘扬社会正气。除了新闻，我们还传播幸福和美好！因为热爱所以付出，光阴流水，不变的是金昌这个家。