反洗钱，我们在行动
董婷
甘肃银行庆阳分行在人民银行庆阳中心支行和甘肃银行总行的领导下，严格执行《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》等相关法律法规，建立有效的反洗钱内部工作机制，落实各项监管要求，切实履行反洗钱各项义务，牢固树立“风险为本”的反洗钱工作理念，谨慎履职，提高全辖的洗钱风险防范能力，有效防范了洗钱风险，反洗钱工作取得了较好的成绩。
甘肃银行庆阳分行新一代反洗钱系统在大额现金检测、大额交易和可疑交易的数据（抓取、分析、识别）报送、客户风险等级分类、可疑案例协查、黑白名单管理等方面得到了全面完善与提升。同时，研发推出了反洗钱及反恐怖融资名单监控系统，实现黑名单及灰名单管理、白名单查询、可疑交易拦截、报表统计等功能，通过准确快速的过滤反馈效率、可靠严谨的数据调查分析等特色，提高防范洗钱和恐怖融资风险的业务能力。
同时，分行认真履行法定义务，对客户身份识别遵循“严格准入、重点识别、持续关注、详细登记、及时报告、数据保密”的原则，从开户到销户，均对客户进行持续规范的身份识别。严格执行反洗钱制度，在甄别可疑交易时，采取电话回访、实地走访客户、调阅影像原始凭证、查看交易流水等多种方法进行核实，达到了解客户及其资金交易目的、性质等关联信息。
截至2019年4月，分行各营业网点采取加大客户尽职调查力度措施的开户数量为137户，延长开户审查期限的开户数量46户，对于有明显理由怀疑开立账户存在开卡倒卖或从事违法犯罪活动等情形的外地客户，共拒绝开户数量130户。
针对大额和可疑交易，分行严格按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，及时上报大额交易和可疑交易数据。对怀疑有可疑的客户，由各层级反洗钱岗通过人工分析判断，认定有洗钱嫌疑的，及时向中国反洗钱监测中心上报可疑交易报告。
2018年1月至2019年5月，分行共向中国反洗钱监测中心和人民银行上报一般可疑案例26例，重大可疑案例3例，涉及对公账户及个人客户共80人，并严格落实和遵守保密工作要求。上报的涉及洗钱可疑信息为有关部门整治打击洗钱犯罪、经济犯罪提供了有力线索，从源头上有效预防了洗钱行为的发生，维护了国家金融稳定。
为切实履行好反洗钱义务，分行积极加大反洗钱宣传工作，通过LED显示屏、播放宣传视频、设立厅堂宣传角、开展微信问卷调查等方式，多次深入学校、社区、机关单位、大型商场等公共场所开展对外宣传活动，发动广大群众主动参与到反洗钱工作中，积极营造预防和打击洗钱犯罪活动的社会氛围。同时，不断加强行内员工反洗钱工作培训，促进全行员工及时了解、掌握反洗钱工作形势，提升全员反洗钱工作水平和履职能力，有效提升反洗钱工作成效。
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