甘肃省破获网络通讯诈骗典型案例

甘肃日报 2018-07-27 09:45 大字

本报记者朱婕

“外公家的茶叶滞销了，能不能帮忙买一点啊？”

“李哥，我给你推荐的黄金期货绝对赚钱。”

“你有贷款需要吗？我们可以提供免抵押服务……”

这些貌似诚意的邀请，其实背后都隐藏着犯罪集团精心设计的陷阱。一旦陷入其中，就会被一个个无底黑洞所吞噬……

从甘肃省警方目前掌握的信息来看，此类网络通讯犯罪多为跨区域犯罪，案件技术含量高、隐蔽性强，链条化、网络化和流动性强更为突出。为了提高行骗成功率，骗子们“煞费苦心”。其中，有人负责诈骗技术支撑服务，有人负责编辑诈骗剧本，还有人做心理学分析，专门针对人性的弱点和不同群体的诉求来设计骗局。

网络通讯诈骗，虽远必打。今年以来，甘肃省各级公安机关对网络通讯诈骗犯罪开展了严厉打击，成功破获了“套路贷”“网上炒股”“帮外公卖茶”等一批跨区域重特大网络通讯诈骗案件，通过打击各类诈骗案件，有力震慑犯罪分子，最大限度地保护了人民群众财产权益。

打击在后，预防在先。如何多长心眼，谨防上当受骗？甘肃省警方公布了今年以来破获的部分网络通讯诈骗案例，揭露诈骗伎俩，希望能提高广大群众的自我保护意识。

案例1

1500元“套路贷”四个月滚成28万

本报记者朱婕

借钱时笑里藏刀，催债时心狠手辣。遭遇“套路贷”的酒泉市民小徐，被催债催得差点轻生。

小徐通过网络平台借到了1050元。让他做梦也没想到的是，不到四个月，他已先后还款10多万元，但欠债的金额还在不停变大，滚到了18万元。更让小徐没想到的是，借款时他所提供的通讯录竟是自己噩梦的开始，贷款方开始轮番轰炸，打电话发信息给他的家人、同学和同事，甚至还使出更恶劣的手段，这让小徐追悔莫及。

原来，小徐大学毕业后，在酒泉市一家医院工作。2018年1月，正在家庭困难急需用钱时，他恰好接到小额网贷客户推介电话。网贷方客气有礼，语气温和，而且贷款方式简便易行。小徐考虑了一下，当即申请贷款1500元，并按指定网贷平台要求，提供了个人身份信息、手机通讯录、三个月通话记录以及亲戚朋友、单位领导联络方式。

放款人扣除各种手续费450元，小徐实际拿到借款1050元。然而一周的期限到了，网贷公司就用无法联系、线路中断等方式，刻意制造了小徐违约的状况，并以每天20%以上的违约金虚增债务。之后，小徐一直因为这样那样的理由无法按时还款，犯罪嫌疑人就引导他一步步继续偿还利息，最后小徐实在没有能力还款了，嫌疑人就又给他推荐了新的网络贷款平台。

参与办案的酒泉市公安局肃州公安分局刑侦大队民警于舰说，受害者可能遇事手头都会稍微有一些拮据，这样就会导致他们非常轻易相信这些网络贷款公司，来借取一小笔的钱想着能还上，但是一旦进去，就是一个无底黑洞。

果然，在不到2个月的时间里，小徐被介绍与多家网贷公司签订借款协议，陷入了和之前一模一样的借款套路，等到他还不起时，第三个、第四个、第五个借款人会陆续登场，而此时，利滚利、本金滚本金，再加上违约金滞纳金等，小徐需要贷款偿还的本金越滚越多，他先后支付借款本金10多万元，但有一天网上客服告诉他：“仍负债18万余元。”

欠债越来越多，小徐再也没有能力继续偿还，这时原本一直热情和蔼的借款方早就换了一副面孔，采取频繁骚扰、电话“轰炸”亲朋好友、敲诈勒索、恐吓威胁等多种手段逼其还款。经济和精神上都无法承受的小徐走投无路，这才想到了报警求助。

接到报案后，酒泉警方迅速成立了“5·30”网络“套路贷”专案组，全力开展案件侦破工作。抽丝剥茧，循线深挖，一个庞大的网络“套路贷”诈骗犯罪团伙终于浮出水面。

经过一个月的深入分析研判、艰苦细致的缜密侦查及海量数据的分析，发现该犯罪团伙涉及上海、广州、安徽、福建、浙江、湖北等省市14家网贷公司。

7月4日，酒泉警方调集全市200余名精干警力，组成7个战斗小组，奔赴上海、广州、安徽、福建等7省11地市，向“套路贷”犯罪发起集群战役。

酒泉市公安局肃州公安分局副局长童建国介绍说，在案件侦破过程中，专案组民警顶高温、冒酷暑、淋暴雨，顶着巨大压力，排除干扰，攻坚克难、日夜鏖战，于7月12日雷霆出击、统一收网，一举捣毁了长期盘踞在网络上的犯罪团伙，成功侦破了“5·30”特大跨省“套路贷”案件。一举摧毁非法网贷犯罪团伙14个，抓获犯罪嫌疑人400名，刑事拘留181人，取保候审4人，斩断了一条网络“套路贷”诈骗犯罪链条，有力打击了非法放贷讨债犯罪活动。经过初步侦查调查，案件涉及7省市受害人3000余人，涉案金额高达近亿元。

案例2

“卖茶女”的美丽陷阱

本报记者朱婕

定西市的赵先生在一次刷朋友圈时，一个叫陈丽丽的女孩主动加他为好友，他随手通过了验证。

接下来一个月的微信聊天，赵先生感觉到陈丽丽对自己颇有好感。应赵先生的要求，陈丽丽发来了自己的工作照和生活照，照片上的美女让赵先生眼前一亮。微信朋友圈里，陈丽丽晒出的文字照片，无一不表现出这个女孩心地善良，而且很有孝心。

面对如此这般的“完美女孩”，赵先生卸下了所有防备。就在此时，陈丽丽却突然向赵先生哭诉起自己的悲惨境遇。她说，自己刚刚失恋，就去了种茶叶的外公家散心，结果外公又生病了，种下的茶叶销售不出去，自己要帮外公卖茶，好让老人安心。

同情心泛滥的赵先生为了达成女孩的夙愿，先后多次向陈丽丽的微信进行转账，累计金额达4万多元，而女孩也向赵先生提供的地址邮寄了很多茶叶。

寄过来的都是以劣充优的茶叶，这让收到茶叶后的赵先生越想越不对劲，当他向陈丽丽提出疑问时，对方却消失得无影无踪。2018年5月21日，赵先生来到定西市安定区公安局报案。

5月22日，定西市安定区公安局将此案立案侦查。案情上报后，省公安厅高度重视，立即要求省市区公安机关三级联动，深挖细查。

专案组全体成员为了彻底摸清犯罪分子的作案手法，多次进行案情分析研讨，很快，一条隐秘的犯罪链条便浮现在办案民警的面前。

定西市公安局安定分局副局长刘海山介绍说，这起“帮外公卖茶”诈骗案的受害人遍布全国各地，仅甘肃省的涉案资金就高达211万余元。诈骗的目标和侵害对象很明确，就是30至50岁的中年男人。在聊天工具里，突然有美女主动加好友，一旦通过验证，“戏精”本人便正式上线，声称自己是都市白领，寂寞想交朋友，而朋友圈里同步更新的照片和文字，也都是经过包装加工所制造出的伪善，一旦时机成熟，这个“白富美”会上演被渣男背叛，后妈夺产，回外公茶庄疗伤、坚守茶园的剧情，慢慢地剔除受害人的防备心，博取同情。撕开谎言的面具，其实她们并不是什么茶庄的少庄主，甚至连性别都是男的。

5月的泉州气候闷热难耐，甘肃省专案组民警每天奔波在泉州的街头巷尾，寻找犯罪分子的蛛丝马迹，经过大量工作，专案组成功锁定犯罪嫌疑人窝点，6月4日，办案民警在福建泉州一所高档写字楼进行了抓捕，这个“帮外公卖茶”的网络通讯诈骗团伙落入法网，6月16日，57名涉嫌网络通讯诈骗的犯罪嫌疑人被押解回甘肃。目前，案件正在进一步侦办中。

案例3

轻信“炒黄金”被骗29万

本报记者朱婕

家住兰州市安宁区的李先生因为轻信网络“炒黄金”，投资理财，不料掉入骗子设计好的骗局，先后被骗29万元。

李先生手里有些闲散资金，就总想着做些股票投资。今年年初，他接到了个男性自称是小李的电话，对方热情地称呼他“李哥”，询问最近股票做得怎么样。感觉找到知己的李先生与对方一番热聊后，加入了一个投资理财群。不久，李先生又接到小李打来的电话，说近期股票行情不好，已不是最好的投资项目。建议李先生通过互联网“炒黄金”“炒期货”理财，并称这种理财方式投资少、风险小、收益快，他已经通过这种投资方式赚了不少。

经过几次交流，起初还有所怀疑的李先生逐渐被小李说服，决定投资试一试。登录对方提供的交易网站，李先生投资了23万元人民币，可还不到一周，这些钱都没听到个响声就没了。几天后，在小李的极力推荐下，李先生又先后投入6万元，也都打了水漂。

这时，李先生都还没有意识到这是一起网络诈骗，他觉得是自己“运气不太好，这笔钱就像是炒股一样赔了”，压根没打算报案。

过了近半年，李先生的妻子得知了此事，非常生气丈夫这样糟蹋钱，与李先生大吵一架后，妻子搬出去住了。一连几天，李先生都情绪不好，出门遇到了相熟的社区民警，民警一问之下，李先生才道出了这桩心事。民警一听，立即让李先生报案，并告诉他：“这是诈骗。”

抱着一线希望，李先生5月3日来到兰州市公安局安宁分局刑事侦查大队网络通讯诈骗侦查中队报案。接案民警蔡警官当即否定了李先生说自己是投资失利的说法，明确该案是一起网络通讯诈骗案件，并迅速向上级汇报了案情。

案情重大，安宁公安分局在兰州市公安局反电诈中心，经过一个多月的缜密侦查和研判分析，初步锁定了涉及30余人的专业犯罪团伙和在广州等地的窝点。

因涉及跨省侦查、抓捕，且嫌疑人人数众多，为保证全案顺利侦破，兰州市公安局设立指挥部，并成立了工作组，抽调多部门、多警种组成的75人精干警力组成专班，远赴广东，全力攻坚。案件侦破中，先后赴广州、惠州、深圳等地，围绕涉案重点人员，展开深入侦查，最终锁定了团伙成员位于广州、惠州的两个作案窝点。

7月9日上午10时10分，指挥部统一部署下达指令，“5·03”特大网络通讯诈骗案工作组成员与抽调的30名特警在广州警方的协助下，在广州、惠州两地同时展开收网行动，一举抓获诈骗团伙成员30人，查扣大量涉案电脑、手机、银行卡、账本等作案工具，“5·03”特大网络通讯诈骗案成功告破。

“这个诈骗犯罪团伙注册成立了公司，在网上设立虚假交易平台，由专人负责后台维护和发展业务。”安宁分局副局长李刚详细介绍了该公司实施诈骗的过程。他说，该公司设立了4个业务组，每个业务组都有业务经理带领各自团队开展业务，并通过三个步骤实施诈骗：第一步是“吸粉”。公司总监将非法获取的股民联系信息下发给各业务组，业务员通过电话、微信等方式与股民联系，吸引股民加入微信群讨论股票，建立信任关系；第二步是“固粉”。团伙安排专人冒充指导老师及股民在群内热烈发言讨论，并将有意向跟随其炒股的股民拉入新群；第三步是“转粉”。向客户推荐期货交易，暗示期货将迎来重大机遇，继而诱导客户向虚假平台投入资金买卖期货，从而实施诈骗。

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