坚守合规底线 履行社会责任
中华财险甘南中心支公司积极贯彻人民银行和甘肃银保监局监管工作要求,结合自身实际及业务发展需要,严格履行反洗钱义务,预防和打击洗钱犯罪活动,进一步健全反洗钱制度建设,加强反洗钱培训与宣传活动,以培训与宣传方式提升全体人员对反洗钱工作的认识,取得了一定成效,2018年被甘南州人民银行考核评估为“反洗钱A类”单位。
一、建立健全反洗钱内控制度
近年来,中华财险甘南中心支公司根据中国人民银行《金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引(试行)》等相关法律法规要求,进一步加强反洗钱内控制度建设。
一是对历年反洗钱制度进行梳理,编制反洗钱内控制度手册,为各级机构做好反洗钱工作奠定坚实的制度基础；二是根据《指引》要求,修订公司洗钱风险管理基本制度,明确洗钱风险管理的流程、操作规程、洗钱风险管理的方法和工作措施等；三是制定公司洗钱风险应急管理办法,明确处置反洗钱突发事件的分工、职责和具体要求等；四是制定洗钱风险管理信息保密和信息共享管理办法。
二、加强了反洗钱宣传培训工作
加强反洗钱宣传和培训是做好反洗钱工作的基础,公司将由分公司风险合规部负总责、各中支负责反洗钱宣传和培训机制。一是牵头做好反洗钱宣传,全年至少组织开展一次全系统反洗钱宣传工作,有效提升各级机构做好反洗钱工作的意识；二是牵头做好反洗钱培训,全年至少组织开展一次反洗钱培训,切实提升全系统反洗钱工作人员的知识、技能；三是协调各相关部门做好本条线反洗钱宣传和培训工作。我公司积极开展多种形式的反洗钱宣传活动。在反洗钱宣传月活动中,通过职场电子屏滚动播放反洗钱宣传标语；制作反洗钱宣传横幅、宣传海报,在营业现场进行悬挂、张贴。在“7·8”保险公众宣传日期间,向公众发放反洗钱宣传彩页。坚持在日常业务开展中向客户宣传讲解反洗钱知识。
三、强化了反洗钱组织架构
健全洗钱风险管理架构,形成层次清晰、相互协调、有效配合的反洗钱管理组织体系。一是规范公司治理体系,明确了管理层和员工层洗钱风险管理的职责；二是下发文件,进一步完善反洗钱工作领导小组及办事机构,进一步明确中支各部门、各县支公司反洗钱管理职责；三是协调加强全系统反洗钱专职和兼职人员配备,落实《指引》的监管要求。
四、做实反洗钱基础工作
“了解你的客户”是反洗钱工作的最基本要求,也是公司实施客户战略,提升公司客户数据真实性,强化公司控制能力的重要手段,各级机构要认真抓好客户身份识别等基础性工作。一是严格执行《关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知》(银发〔2017〕235号)要求,在了解客户基本身份信息基础上,对达到识别标准的客户认真落实身份识别,并完整保存客户身份证明文件的复印件或影印件；二是在充分掌握客户身份信息基础上,按照监管规定和公司《洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理办法》的要求,对客户划分风险等级,并分类采取管控措施；三是结合当地实际情况,有针对性地开展洗钱和恐怖融资风险排查,建立业务档案,按规定及时报告大额和可疑交易。
反洗钱是预防和打击犯罪活动,维护国家安全、建设和谐社会的重要工作。当前反洗钱和反恐怖融资工作面临的严峻形势。反洗钱工作不仅是《中华人民共和国反洗钱法》赋予保险公司的法定义务,也是保险公司应承担的社会责任。
(作者:中华财险甘南中心支公司)
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