聚焦重点 合力攻坚 筑牢反洗钱防护网
近年来,中国工商银行甘南分行认真落实上级行和人民银行反洗钱工作部署,制定切实可行的工作措施,认真履行反洗钱工作职责,确保反洗钱工作有序推进,为全行业务经营持续稳健发展提供了有力的保障。在人民银行甘南中心支行对甘南州金融机构反洗钱工作考核评估中连续多年被评为A级,受到了通报表彰。
一、强化反洗钱管理,努力构建完善的反洗钱工作机制
中国工商银行甘南分行建立健全了反洗钱组织架构,及时调整反洗钱工作领导小组,制定工作职责,确保反洗钱工作的有序开展。同时组建成立甘南分行反洗钱中心,配备了专职反洗钱工作人员,专门负责全行反洗钱业务的管理、培训、宣传,反洗钱案件协查、调查,客户风险等级划分,大额交易和可疑交易报告,反洗钱工作的监督检查等。与此同时,投产了新一代反洗钱系统、反洗钱综合管理系统、反洗钱风险分类系统和安理会1267号决议制裁名单监控系统,通过对反洗钱组织机构的搭建,各类反洗钱系统的投产,使反洗钱工作机制日趋完善。
二、加强制度建设,完善反洗钱工作体系和内控制度
该行先后制定了《中国工商银行甘南分行反洗钱工作实施细则》、《甘南分行反洗钱保密管理实施细则》、《甘南分行大额和可疑交易报告流程》、《甘南分行反洗钱柜面业务操作规范指南》、《甘南分行反洗钱奖惩管理办法》、《甘南分行反洗钱领导小组工作职责》、《甘南分行反洗钱中心工作职责》、《甘南分行反洗钱专业小组工作职责》以及《甘南分行营业网点反洗钱工作职责》等一系列制度办法,构建了比较完整的反洗钱工作内控制度。对反洗钱内控制度建设、客户身份识别、大额和可疑交易报告、反洗钱宣传培训和保密以及奖惩等方面作了明确规定,提出了具体工作要求,明晰了各反洗钱岗位、人员的工作职责,规范了反洗钱履职行为,对全行有效开展反洗钱工作,认真履行反洗钱义务起到了有效规范和约束作用。
三、加强客户身份识别,严防源头性风险
该行制定了《甘南分行反洗钱柜面业务操作规范指南》加强客户身份识别,严防源头性风险。严格执行客户身份识别要求,防范源头性风险的输入。一是加强客户资料审核,落实尽调履职。要求网点在受理单位结算账户开户时,不仅认真审核开户资料原件及经办人员身份,而且要在工商注册信息查询平台上同步查询,加强尽职调查力度,并对可疑的客户上门实地调查,成功拒绝多起“同一法人开户”事件。二是加强客户身份审核,防范冒名开卡。重点关注个人开户、注册个人电子银行、卡启用业务。在业务办理过程中采取“望”“闻”“问”“切”方式,一旦发现存疑则换人审核,确保客户本人与身份证照片及联网核查反馈一致,通过规定动作,核验和甄别“真人、真证、真意愿”,杜绝开户源头风险。利用人脸识别系统堵截客户冒名开户的同时,严格做好身份识别工作,对客户开立账户的意愿及用途进行核实,杜绝假名匿名账户。
四、优化反洗钱工作新机制,开创反洗钱工作新局面
通过几年反洗钱集中综合改革,自主建立了异常交易监测指标和监控模型,精简大额和可疑交易报告要素,完善反洗钱监控系统功能,增加数据信息获取渠道,丰富数据分析工具,实现了以“系统为主+人工辅助”的客户甄别分析、系统自动报送工作模式。实现了将分散于各营业网点的大额可疑交易甄别、补录、补正,客户风险等级分类和认定、重点可疑交易专报、反洗钱协查等反洗钱主要业务,集中上收到分行层面反洗钱中心统一进行后台处理,实现了以前由前台分散处理到后台集中处理的转变,大大提升反洗钱工作的独立性、专业性和有效性,同时也有效释放了前台反洗钱人员的工作压力逐步形成了一套“系统做、集中做、专家做”的反洗钱工作机制。
2019年,面对更加严峻的反洗钱工作形势,甘南分行将主动适应反洗钱新政新规要求,坚持问题导向,树牢底线思维；以夯实防控基础为主线,深化客户身份识别综合整治；以风险评估为抓手,强化对高风险客户、高风险业务、高风险机构的精准识别和有效管控；以能力建设为核心,着力打造一支素质高本领强的反洗钱专家团队,持续提升反洗钱工作效能,为全行稳健发展提供有力合规保障。
(中国工商银行甘南分行)
新闻推荐
本报合作讯近日,州公共资源交易中心召开党建、党风廉政暨意识形态工作会议。会议总结了中心2018年党建、党风廉政建设...
甘南新闻，讲述家乡的故事。有观点、有态度，接地气的实时新闻，传播甘南正能量。看家乡事，品故乡情。家的声音，天涯咫尺。