中国建设银行定西分行多举措提升反洗钱工作有效性
健全机制,完善制度。建设银行定西分行成立以行长为组长、其他行领导为副组长、各部门主要负责人为成员的反洗钱领导小组,定期召开反洗钱领导小组会议,建立反洗钱工作议事规则和洗钱风险联防机制,确定内控合规部为管理部门,负责牵头、组织落实反洗钱各项工作措施。制定下发《关于明确反洗钱岗位职责的通知》,对部门(含网点)和岗位人员在反洗钱工作中的职责做了进一步明确,建立了“横到边、纵到底”的反洗钱职责分工机制和人员体系。同时,根据该行实际制定了《反洗钱工作要点》《反洗钱工作考核办法》《加快完善客户身份信息推进方案》等,推动反洗钱工作合规有序开展,强化风险管控力度。
风险为本,强化识别。客户身份识别是反洗钱工作的关键环节,建设银行定西分行认真落实账户实名制,严把新增客户准入关。在具体业务操作中重点关注执异地证件的新开户客户,认真核对证件与其本人的一致性。对法人、组织和个体工商户客户,严格落实银行结算账户实名制制度,做到证件与资质资料的真实齐全,同时,做好受益人身份识别工作。在业务受理中随时提醒客户,不出租或出借自己的身份证、银行账户,收单商户禁止出借POS机,禁用POS机套现,珍惜信用记录。发生重大可疑交易时及时向当地人民银行和上级行主管部门上报。
培训优先,宣传到位。建设银行定西分行高度重视反洗钱业务培训和宣传工作。针对反洗钱工作中存在的不足和各阶段新特点,采用多种方式组织全体员工学习反洗钱相关法律法规。为积极响应人民银行反洗钱宣传工作,建设银行定西分行组织开展反洗钱进社区、校园等宣传活动,通过各类宣传活动,提高了反洗钱工作人员的业务素质,强化了员工风险意识及履行反洗钱义务的自觉性,同时也提升了广大民众反洗钱意识,营造了浓厚的反洗钱社会氛围,使社会公众认识反洗钱、了解反洗钱、参与反洗钱。
人行定西中支供稿
新闻推荐
本报讯日前,由定西市银行业协会主办的“2019年定西银行业职工球类棋类运动会”在市体育馆隆重举行,来自定西银保监分局...
定西新闻，讲述家乡的故事。有观点、有态度，接地气的实时新闻，传播定西正能量。看家乡事，品故乡情。家的声音，天涯咫尺。