转账 36 次才发现被骗……
本报全媒体记者 王一多
预期风险费、被冻结解冻费、保证金、重新评估费、测试费以及节假日急办“辛苦费”……2019年8月至今年1月，前前后后36次，陈某以这些名目给“信贷业务员”苏某共转账4.8万元。然而，经过近半年的审批，5万元贷款还是没能办下来。
贷款5万 转账36次
今年1月27日，成都市公安局双流区分局航空港派出所接到陈某的报警，称他遭遇了诈骗。民警初查发现，去年8月，陈某筹划投资一家餐馆，资金缺口约5万元。于是，陈某在某网上信贷平台上注册贷款。很快，他就接到了“信贷业务员”的电话。
随后，双方互加微信好友，“信贷业务员”详细了解了陈某的贷款需求、目前从业和收入情况以及是否负债等。正是这些所谓的“资格审核”，让陈某觉得这是贷款的固定“程序”，便没有起疑心。
之后的4个多月，陈某先后按照对方的要求，通过微信转账的方式，向6个账号转账36次，共计4.8万元。
“反诈专班”锁定嫌疑人
“这是典型的电信诈骗。”办案民警告诉记者，由于电信诈骗案件犯罪嫌疑人“隐身”于通讯网络中，相对于其他类型的案件更难锁定其真实身份。为加强资金流和信息流研判，双流公安组建了“反诈专班”，专门打击此类犯罪。
接航空港派出所报送的案件信息后，“反诈专班”兵分三路，一路研判分析陈某转账后的资金流向，一路研判分析嫌疑人真实身份，一路开展其他侦查工作。最终，依托智慧公安大数据、多平台综合分析，在专业信息技术公司的大力支持下，民警发现苏某、魏某、郑某3人有重大作案嫌疑。
通过进一步侦查，警方发现3人藏匿于雅安市雨城区，双流公安立即组织15名警力前往抓捕。
4月1日晚，“先行军”率先到达雅安，通过缜密侦查，成功确定了嫌疑人的具体位置。4月2日，待“大部队”赶到会合后，警方在两个小区的出租房内分别抓获苏某、魏某和郑某，现场查获手机SIM卡18张。
“业务员”出手 网贷变诈骗
据供述，犯罪嫌疑人苏某曾在一家贷款公司当过半年的业务员，辞职后，一时没有找到工作，便在网上信贷平台注册为业务员。通过平台获取客户信息后，苏某打起了歪主意。
苏某用短暂的信贷业务员从业经历，很快骗取了陈某的信任。通过聊天得知其没有贷款经验，苏某便以收取预期风险费、保证金等各种名目向陈某收钱，每次几百元到一两千元不等。
据陈某回忆，每当他有所怀疑，苏某就会以“这一点钱都没有，我们就要考虑你有没有还款能力了”类似的话术反质疑他。有两次，陈某表示“手头确实紧张”，苏某主动提出“帮忙”争取减少费用、个人垫付，这让陈某觉得苏某“很替自己着想”“是真心帮自己贷款”。
为了圆谎，苏某借用他人的微信收款二维码，裁剪去二维码中的个人信息，让陈某以为钱是转给了信贷公司。同时，他还借用他人的QQ、微信账号等与陈某聊天，一人分饰多个角色，忽悠陈某：“只要完成了手续，很快就到账了”“你转过来，还有其他的借款人，我给你们一起办”……犯罪嫌疑人魏某和郑某不仅明知苏某借用其微信账号及收款二维码、QQ号是为了骗取他人钱财，还有过同样的不法之举，3人经常交流“心得”“技术”。
今年1月21日，苏某再次要求转账，陈某才觉得自己被骗了。可悲的是，4个多月里，陈某居然都不曾问过苏某的真实姓名。目前，苏某等3人已被依法采取刑事强制措施，警方追回陈某损失的4.8万元。
●警方提醒
如遇电信网络诈骗，请第一时间拨打110或者到属地派出所报警，警方将及时止付、冻结涉嫌电信网络诈骗账户，防止财产流失。
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