基金投顾周年考华夏财富摘得“大满贯”

华夏基金专栏

2019年10月公募基金投顾业务试点正式开启，2020年迎来周年考。笔者观察发现，首批获得业务试点资格的华夏基金子公司华夏财富在基金投顾业务上持续发力，先后入驻天天基金、腾讯理财通、360数科与中信银行，并于近期预告即将在同花顺和中信证券上线，合作已经进入测试阶段。加上华夏财富自身的线上渠道，华夏财富已成为业内率先完成基金投顾业务自营、银行、券商、互联网渠道“大满贯”布局的基金投顾机构。

盈利客户数占比达96.6%，留存率达87%

渠道全面布局赢得“大满贯”

作为一项新兴服务，基金投顾服务的开展面临多重挑战，不过华夏财富却在首年取得了亮眼业绩。

作为首批获得基金投顾业务试点资格的机构，华夏财富为基金投顾业务的开展做了充足准备，2018年年初就和母公司华夏基金合作推出“查理智投”基金组合服务，积累了基金组合管理和服务经验。在获得首批业务试点资格后，华夏财富对“查理智投”进行升级完善，并结合自身线下服务优势和经验，率先推出了以“查理财富管家”为依托的“线上+线下”基金投顾服务模式。在首批获得基金投顾业务试点资格的5家机构中，华夏财富是唯一拥有超三年基金组合实盘运作、管理经验的机构，这也为华夏财富成为基金投顾业务领军者奠定了基础。

据华夏财富基金投顾业务2020年度数据显示，盈利客户占比达96.6%，为客户创造总收益达1.96亿元，客户留存率达87%，复投金额占比超80%，展现了客户对华夏财富基金投顾产品和服务的高度认可。

优异的服务，不仅获得客户认可，也赢得合作机构的关注。2020年4月，华夏财富宣布其基金投顾服务正式入驻天天基金网。随后，华夏财富又陆续与腾讯理财通、360数科、中信银行、中信证券、同花顺展开基金投顾业务合作，率先在业内完成基金投顾业务自营、银行、券商、互联网渠道布局的“大满贯”。

华夏财富执行董事兼总经理毛淮平表示：“拥有基金投顾牌照的各机构能力圈有所不同，比如银行、互联网销售机构的优势在于庞大的客户群体以及强大的客户触达能力，但在投资端更具优势的是基金公司，特别是在资产配置模型、基金评价筛选方面，基金公司拥有更多的市场经验积累。华夏财富加强与不同机构的合作，就是希望更多的投资者能够享受到优质、高效的基金投顾服务。

专注“投”，深化“顾”

打造全天候全方位投顾服务

基金投顾业务的核心可以分为“投”和“顾”两方面，能否在这两方面做全、做细考验并决定着基金投顾机构的核心竞争力。

“投”即为投资，侧重投顾机构能否为投资者提供全面的产品选择、能否提供专业的投资建议。作为华夏基金全资子公司，华夏财富传承了华夏基金22年雄厚的资产管理经验，还充分借鉴吸收华夏基金股东方加拿大鲍尔集团近100年的财富管理经验，致力打造国际一流水平的投顾服务。在基金投顾产品设置上，华夏财富更是独具匠心，上线初始，就从投资者理财痛点出发，设立了教育、养老、资产增值三大场景，每个场景再根据不同人群或者不同风险承受能力进行细分，比如养老场景包括60后智享财富组合、70后智赢人生组合、80后智领未来组合、90后智享自由组合。2020年，结合实际运作中投资者理财需求反馈，又增设止盈智投系列，适合习惯于银行理财，喜欢固定收益的人群。这些组合都是从全市场优选基金，资料显示，华夏财富目前已与市场上综合排名前列的75家公募基金建立代销关系，与多家资产管理规模在千亿以上的公募基金公司重点合作。同时依托母公司华夏基金建立的业内规模最大的公募基金投研团队，能够提供全产品线公募产品，满足不同风险承受能力客户的资产配置需求。

“顾”更是基金投顾机构的重点，也是基金投顾机构区别于其他资管机构的核心。已有数据证明，有投资顾问介入后用户的投资行为更加理智，盈利概率也会提升。投资顾问在日常主要提供的是“顾”的服务，投资顾问与用户接触时能够最直接的感受到用户的情绪和投资想法，根据用户的风险承受能力建议用户做出适合他的投资决策。特别是在市场波动剧烈，用户犹豫与迷茫时，帮助用户分析市场，引导他们不要追涨杀跌，做出正确的投资行为。

华夏财富前身为华夏基金零售直销部与理财中心。传承自华夏基金16年深耕硕果，华夏财富目前在北上广深、南京、杭州、成都拥有多个财富中心和超百位专业投资顾问，而且团队负责人平均具有10年以上金融行业从业经历，具备特许金融分析师CFA、国际金融理财师CFP、金融理财师AFP等专业资质，确保投资顾问能及时跟踪财富管理最新动向，第一时间为客户提供紧跟市场发展趋势的专业投资建议。

此外，华夏财富还积极尝试将线下投资顾问的“顾”经验线上化，通过各种宣传材料、智能分析以及视频等方式，在用户投资前对产品进行详细的剖析，通过问卷及智能分析的方式确认用户的风险承受能力和收益预期，投后 “顾”方面的服务更加细化，以月报、季报、重大波动时市场解析、调仓报告、投资经理视频路演等一系列的线上服务，争取线上线下同步，让用户能够从多维度得到优质的投顾服务。

据华夏财富执行董事兼总经理毛淮平介绍，随着客户需求的多元化和金融产品的复杂化，投顾服务模式正逐渐从单个投顾模式向团队合作模式进行转变，华夏财富依托1+N的投顾服务模式，从产品、策略、运营、系统等全方位对投顾进行业务支持。“我们希望通过华夏财富的努力，让更多的投资者能够享受到基金投顾服务，让投资者真正受益于专业化管理和金融科技对投资效益的提升，从复杂的投资决策中摆脱出来，更多的去享受生活的美好。”

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