P2P又爆雷，福布斯富豪戴志康自首

新安晚报 2019-09-03 10:45 大字

上海警方以涉嫌非法吸收公众存款罪对其名下公司立案侦查，41人被采取刑事强制措施

据上海市公安局浦东分局官微“警民直通车-浦东”9月1日发布的消息，2019年8月12日以来，上海市公安局浦东分局陆续接到群众报案称上海证大文化创意发展有限公司（简称“证大公司”）旗下“捞财宝”平台及“证大财富”公司涉嫌非法集资，警方遂受理开展调查。8月29日，“证大公司”法定代表人戴志康等人向警方投案自首，并称在公司经营过程中存在设立资金池、挪用资金等违法违规行为，且已无法兑付。据此，上海市公安局浦东分局以涉嫌非法吸收公众存款罪对“证大公司”立案侦查，对戴志康等41名犯罪嫌疑人依法采取刑事强制措施，查封相关涉案资产。戴志康是A股市场传奇人物、上海地产界曾经的风云大佬、福布斯中国富豪榜的上榜富豪……如今，这些辉煌都已不再。

理财平台未取得资质许可

上海市公安局浦东分局通报如下：一、经查，“证大公司”在未取得国家相关金融资质许可的情况下，通过旗下“捞财宝”线上理财平台（上海证大爱特金融信息服务有限公司），“证大财富”线下理财门店（上海证大大拇指财富管理有限公司）向不特定社会公众非法吸收存款。案件现在进一步侦查中。

二、本案投资人可通过“上海经侦非法集资案件投资人信息登记平台”进行网上登记备案，也可携带本人身份证件及相关报案材料至户籍所在地，或实际居住地公安机关进行登记备案。

上海市公安局浦东分局称，上海证大投资咨询有限公司及“捞财宝”平台均系“证大公司”旗下对外借款平台，涉及的资金均属涉案资金，所涉借款人应依法履行还款义务。

“即日起，请上述平台借款人将还款本息依法汇入公安机关指定的涉案赃款退款账户，未及时还款的，警方将依法予以追缴。还款时请注明借款平台及借款人姓名，并妥善保管相关凭证。”

警方还表示，将全面收集犯罪证据，全力推进案件侦办、追赃挽损、资金核查等工作，最大限度保护投资者合法权益。请广大投资人积极配合警方调查取证，依法表达诉求，不信谣、不传谣，不参与各类非法聚集活动，通过法律途径维护自身合法权益。

曾承诺不会跑路、不会失联

今年8月12日，上海证大集团旗下P2P网贷机构“捞财宝”在官网发布公告，称因捞财宝存管合作方华瑞银行自身业务调整，华瑞银行单方面决定自2019年8月13日起终止存管合作。

新的存管合作开展需要时间，在无存管的情况下，基于合规要求，捞财宝平台停止新增业务。

捞财宝还在公告中表示，因支付通道同时关闭，当日起，平台停止充值服务与债权转让服务，但提现功能正常。据捞财宝官网披露的数据，截至2019年7月底，捞财宝累计交易金额为296.38亿元，借贷余额为49.96亿元，当前出借人数28031，借款人数92853。8月16日，捞财宝发布公告，称平台成立良性退出专项工作小组，集团建立支持工作小组。

“有借款人散播‘平台倒掉，无贷后管理、催收能力’的谣言，以趁机逃债，煽动借款人向媒体、监管部门无根据地举报平台暴力催收，我们严正声明：平台有近400人贷后管理团队，将全力为出借人管理借款人还款情况。”戴志康还接连发了两封公开信，在第二封公开信中表示，和一些出借人见了面，看到大家焦虑不安的面孔，自己深感抱歉。

“我们虽然停止了网贷新增业务，但平台的存量债权资产，我们一定会管理到底，也有能力有信心可以管到底。”

戴志康在信中说，自己和所有证大的高管，不会跑路、失联，这样的行为配不上证大的招牌。“所以请大家不要过于担心，我会和大家一起去理性面对这个困难，找到解决办法，请大家对证大、对我继续信任。”

成功投资喜马拉雅FM

戴志康1981年考入中国人民大学，主修国际金融，1985年考入中国人民银行总行金融研究所继续深造。1987年进入中信实业银行总行，担任行长办公室秘书；1988年担任德国德累斯顿银行北京代表处中方代表；1990担任海南证券公司部门经理；1994年创建上海证大；1998年改组证大系列公司，成立证大投资集团并任董事长至今。

戴志康的证大集团业务主要集中在房地产开发、微金融、投资管理以及创意文化产业等领域。证大集团创建了喜玛拉雅文化艺术基金会、喜玛拉雅美术馆、大观舞台、无极书院等文化机构。

戴志康曾打造证大喜玛拉雅中心，这个项目融入了酒店、美术馆、舞台和商场，由日本知名建筑师操刀，但在商业上却未能带来直接的经济回报。

2010年，为了挽回喜玛拉雅中心的失误，戴志康以百亿天价拿下外滩地王，试图靠这个项目一把赚回三个喜玛拉雅中心。但事与愿违，项目不得不割让给复星的郭广昌。

此后，证大集团逐渐退出房地产领域，涉足P2P行业，最终败在了P2P行业。

证大集团还是喜马拉雅最早期的投资人，还曾是最大的股东。随着喜马拉雅逐渐做大，戴志康适时减持了部分股份，但依然是这一家公司的重要股东。

戴志康2018年5月在演讲时透露，音频平台喜马拉雅FM当年估值已达200亿元，希望2019年能够上市。2011年，我们投资喜马拉雅FM，（是）我们投资孵化互联网独角兽，今年已经估值200亿，明年希望能够进入国家A股上市，正在做这样的准备。”

当前，喜马拉雅在互联网行业的地位已声名鹊起，不过，随着戴志康陷入到这样的风波，可能会给喜马拉雅上市增添一层迷雾。

综合《成都商报》等报道

早报讯（记者冷宏伟朱佳怡）2019年9月，由中国人民银行成都分行、四川银保监局、中国证券监督管理委员会四川监管局、四川...

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