抓紧抓实合规文化建设 更好服务实体经济和社会发展 成都农商银行启动三年合规文化建设工作
3月28日，成都农商银行召开三年合规文化建设动员大会
治行之要在于合规。
党的十九大报告明确指出：“健全金融监管体系，守住不发生系统性金融风险的底线”是做好新时代银行工作的根本要求和行动指南。开展合规文化建设，是维护国家金融安全的重要举措，是深入贯彻银监会深化整治银行业市场乱象的重要部署，是着力构建全面风险防控体系的重要保障。
2018年是四川省银行业三年合规文化建设工作的开局之年，揭开了银行合规文化建设新的篇章。不久前，四川银监局出台《四川银行业三年合规文化建设行动方案》，该方案从合规机制入手，明确了合规文化建设的时间表，力争用三年时间，建立起以合规文化为引领的四川银行业可持续发展新生态。
成都农商银行党委及“三会一层”高度重视三年合规文化建设工作，专门成立领导小组，由党委书记、董事长担任组长，行长任副组长，组织全行开展三年合规文化建设工作，同时制定了建设实施方案，提出了“一年打基础，两年成体系，三年抓巩固”分阶段、统筹推进的总体思路，通过三年时间，实现“一年一大步、工作上台阶”目标任务，即——2018年，全面启动合规文化建设工作，进一步夯实内控合规基础；2019年，通过深入推进合规文化建设，培育合规理念，形成合规习惯，推动合规管理体系向标准化、规范化、系统化方向迈进；2020年，全面落实合规文化建设各项任务措施，巩固合规文化建设各项成果，实现合规管理工作精细化、精准化，全力构建独具农商银行特色以及相对比较优势的合规品牌文化。
成都农商银行党委书记、董事长陈萍在该行三年合规文化建设动员大会上表示，全行上下要始终坚持把合规文化建设作为首要政治任务，把守法合规作为该行高质量发展的首要前提，牢固树立依法合规的经营理念，全面提升成都农商银行工作规范化、标准化能力和水平，更好地服务实体经济和社会发展。
有力有序推进
合规文化建设基础扎实
近年来，成都农商银行通过全面深入推进依法治行合规经营战略，依法合规意识不断增强、合规管理机制逐步完善、合规经营水平显著提升，为该行持续健康发展提供了有力的保障和支撑。
合规文化建设方面，由原来简单追求满足监管部门“要我合规”的被动合规模式，转变为主动关注、研究行业及政策变化、积极推动科学发展的主动合规模式，到如今依托反洗钱产品实现了合规理念的“外向型”输出。目前该行的反洗钱工作已成为同行业的标杆和典范。
组织架构方面，探索建立了总行党委会前学法讲合规机制, 在“三会一层”架构中建立了专门负责合规管理的委员会组织，如今该行已建立健全了从高级管理层到普通员工全覆盖的合规管理体系。
队伍建设方面，该行过去法律专业人员不足20人，现在法律专业人员已达五百余人，专门从事法律合规工作的人员达到一百五十余人。同时，建立了内外部法律顾问体系，共计34家外部律所及团队为总行及各分支行提供法律合规支持。
考核机制方面，合规考核从无到有，考核指标体系不断健全，考核结果在经营绩效考核、风险管理能力评价考核以及风控条线人员考核中得以充分体现，充分发挥了合规考核在管理中的引导作用。
科技信息建设方面，从建立完成合规系统、反洗钱系统、反欺诈系统等基础系统平台，到如今已着手推动该行合规指数等先进合规管理手段的开发与建设，充分发挥科技信息技术在合规标准化建设工作中的重要支撑作用。
制度建设方面，主动开展制度评价，定期对规范性文件进行全面清理，不断健全制度体系，有效促进和保障了业务规范、健康发展。
检查机制方面，自2016年以来，已逐步建立了统一合规检查机制，通过规范检查流程，整合、共享检查项目和检查信息，在不弱化检查效果的同时，检查项目效率提高了30%，有效提升了合规检查效能。
压紧压实责任
确保合规文化建设成效
成绩显而易见，但成都农商银行在合规文化建设中也发现一些问题，如部分机构和人员不同程度地存在重规模、轻质量、重贷轻管等思想，合规经营意识有待进一步提高，内控合规机制仍需进一步完善，合规经营水平与同业先进银行仍存在差距。
一分部署，九分落实。为解决合规文化建设中存在的现实问题，加强对合规文化建设的领导，成都农商银行成立了“三年合规文化建设领导小组”，负责统一组织、领导全行开展三年合规文化建设工作；同时成立了“推进三年合规文化建设工作小组”，负责推动、落实合规文化建设各项工作。
据了解，成都农商银行发布的三年合规文化建设实施方案中，明确了由总行各部门根据职责分工，负责本部门及条线合规文化建设工作的具体落实，摒弃条线主义、本位主义思想，团结协作，不折不扣推动各项建设任务落到实处。同时明确了各分支行要分别在辖内成立“三年合规文化建设领导小组”，细化任务目标，落实责任到人，确保本机构合规文化建设工作的推动、落实。
“为确保任务落到实处，我们要求总行高级管理层、总行各部门、各分支机构“一把手”以身作则，带头做好宣传动员工作，切实把中央精神讲清楚，把监管决策部署讲清楚，把总行的具体安排和要求讲清楚，让广大员工弄明白要做什么、怎么做、达到什么效果、实现什么目标，同时要让广大员工深刻认识开展合规文化建设不仅是推进银行改革发展的重要举措，更是保护大家的重要手段，从而增强参与合规文化建设的积极性、主动性。” 成都农商银行相关负责人说。
此外，成都农商银行还将以合规文化建设为主题，不断创新工作方法和载体，通过组织开展“一把手讲合规”等系列活动，切实把依法合规经营理念传达好、学习好、宣传好、教育好，营造“合规从高层做起”“合规人人有责”“合规创造价值”的良好合规文化氛围，真正达到全员参与，人人发力的良好局面，确保三年合规文化建设工作得到不折不扣的贯彻落实。
为强化合规考核评价标准和结果运用，该行还将把合规文化建设工作纳入总行各部门、各分支机构战略任务目标，制定合规文化建设活动督办台账，对推进不力、行动迟缓、效果不好的要进行通报，限期督促整改。定期对活动开展情况进行评价，并将评价结果纳入合规考核范围。同时成立督查组，对合规文化建设工作进行不定期监督、检查，对推进不力、行动迟缓、效果不好的单位和个人将严格进行考核问责。
着眼长远发展
健全合规文化长效机制
合规文化建设是一项系统工程，具有长期性、艰巨性和复杂性的特点。
在健全工作推进长效机制方面，成都农商银行将通过制度梳理、评价与规划，定期对规范性文件进行清理等手段，不断强化制度体系建设；通过建立合规风险识别奖励制度，激励员工主动查找、识别、上报违法违规问题、大要案件及风险事件，促进全行由“被动合规”向“主动合规”积极转变；通过完善尽责、问责、免责标准，建立健全问责机制，形成“违规必究、违规即究、违规严究”的合规问责文化；进一步明晰合规管理部门的职责、权限，建立部门间合规风险信息协同、共享机制，促进合规风险、合规信息的有效传递与管理，并探索建立和完善绩效考核与合规风险评估相结合的激励约束机制。
在健全风险防控长效机制方面，成都农商银行结合四川银监局《四川省银行业三年合规文化建设行动方案》工作要求，要求总行各部门深入开展“合规经营大排查”，认真梳理制约该行业务发展、阻碍稳健经营的风险漏洞，深入排查每个岗位的风险点，研究制定风险防控的具体措施，切实做到隐患心中有数、措施条条管用、整改步步到位，逐步建立起风险防范的长效机制。
在健全队伍建设长效机制方面，成都农商银行将广泛开展学习培训，积极参与同业合作共享平台，努力学习借鉴同业先进合规管理经验，培养一支专业素质过硬的合规人才队伍，为合规文化建设提供坚实人才保障。同时，通过加强党风廉政建设，完善员工违规处罚记录、查询及共享机制，促进员工行为异常、员工违规处罚等信息与合规风险管理的紧密结合，深入贯彻落实中央八项规定和省委省政府十项规定实施细则，不断深化正风肃纪，持续巩固和维护该行风清气正的良好政治生态。
“要实现三年合规文化建设目标任务，我们必须紧盯目标不放松，凝全行之心、聚全行之智、举全行之力，以踏石留印、抓铁有痕的精神，以功成不必在我的毅力和韧劲，始终坚持一张蓝图绘到底，上下一心，同向发力，坚决贯彻好、落实好监管部门的决策部署，全面推进改革发展不断前进。”成都农商银行党委书记、董事长陈萍说。
采写 张惠
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