证券期货适当性管理制度：投资者需提供个人准确信息

2017年 7月 1日《证券期货投资者适当性管理办法》 (以下简称《办法》 )正式实施，适当性管理制度撑起了证券期货市场中小投资者权益的“保护伞”，但保护作用的发挥，也离不开投资者的参与和配合。

西部证券宝鸡经二路证券营业部理财顾问解释，《办法》规定，证券期货经营机构在向投资者销售产品或提供服务时，应当通过问询了解投资者的基本信息、收入情况、投资经验、风险偏好、诚信记录等信息，实现投资产品或服务与投资者间的适当匹配。同时，投资者对自己的资金状况、投资需求和投资目标较为了解，在购买产品或者接受服务时，投资者应如实向经营机构反馈相关信息，并保证所提供信息真实、准确、完整，这有利于经营机构更为准确地评估投资者的风险承受能力、对投资者进行细化分类和管理、提出明确的适当性匹配意见。

对投资者来说，其财务状况、投资经验、投资目标等信息，在不同时间段会有所变化，当向经营机构提供的信息发生重要变化、可能影响其分类的，投资者应当及时告知经营机构，以便经营机构进行更新，主动调整投资者的分类及适当性匹配意见。

理财顾问提醒投资者，在适当性管理中，投资者有按规定提供个人信息的义务。如果投资者不按照规定提供相关信息，或者提供的信息不真实、不准确、不完整，可能要依法承担相应的法律责任。对此，经营机构应当告知投资者后果，并拒绝向其销售产品或者提供服务。

（金文）

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