认真履行反洗钱义务,切实提升反洗钱能力 中国人民财产保险股份有限公司白银市分公司
2007年7月1日,《中华人民共和国反洗钱法》正式实施以来,中国人民财产保险股份有限公司白银市分公司认真开展反洗钱工作,加强反洗钱宣传力度,提升公司反洗钱能力。经过几年的努力,使我公司的反洗钱工作步入了常态化、正规化。
强化内控制度,杜绝洗钱风险
加强组织机构建设:公司市、县两级均成立了反洗钱及反恐怖融资领导小组,由各单位“一把手”担任领导小组组长,并指定专人负责本单位反洗钱工作,理赔中心和出单中心负责调查理赔和承保可疑交易业务情况。公司反洗钱工作人员密切关注人事变动,涉及领导小组成员变动的,第一时间向当地人民银行报备。
强化内控制度建设:我公司严格贯彻落实反洗钱法律法规、人民银行相关监管规定和总、省公司有关制度要求,并结合自身实际制定健全完善了反洗钱培训计划、反洗钱工作制度、反洗钱工作实施方案。
重视教育培训建设:我公司根据反洗钱监管要求变化及不同岗位员工的需求,有针对性、经常性的开展反洗钱培训。今年已先后组织召开了反洗钱联席会议和反洗钱专题培训,不断增加全体员工反洗钱意识、统一规范反洗钱实务操作。
持续开展宣传督导:公司通过多轮宣传提高员工反洗钱宣传的敏感度,主动利用各种活动契机开展宣传,积极利用“3.15” 消费者权益日、“7.8”保险宣传日、反洗钱宣传月、“12.4”宪法宣传日和“心服务站”等契机,向社会公众宣传反洗钱知识。同时,在全市各营业职场悬挂宣传横幅、张贴海报,摆放宣传彩页和宣传折页,利用电子屏滚动播放宣传主题,通过微信、邮件等网络形式进行反洗钱宣传,使广大员工能够及时充分地认识洗钱活动的危害,增强自身防范意识,加深对反洗钱工作的了解,进一步促进金融秩序的健康发展,维护金融市场稳定。
认真履行义务,防范洗钱行为
加强客户身份识别及客户身份资料留存:公司反洗钱岗人员每周提取数据,会同理赔中心和出单中心反洗钱联络人,进行自查,特别是对单位法定代表人、控股股东、受益所有人的识别方面加强审核、跟踪尽职调查,并将自查情况进行反馈后逐一进行排查,确保履职到位。
强化可疑交易排查:公司反洗钱岗人员每天查看反洗钱监控系统,发现可疑数据立即协同作业,由理赔中心和出单中心进行详细的尽职调查,核对调查说明和留存资料完整准确后提交反洗钱岗审核并进行后续系统的录入。
多年来,人保财险白银市分公司通过多样式、广维度的反洗钱宣传活动,使广大民众对洗钱的危害有了更深入的了解,进一步增强了社会公众的反洗钱责任意识。下一步,我公司将继续把反洗钱宣传及普及工作作为一项常态工作抓好、抓实、抓出成效,更好地践行金融机构的社会责任,守住不发生系统性风险的底线。
2019年5月15日
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