遏制洗钱活动 维护金融秩序
近年来,在人行白银市中心支行的正确领导下,中国人寿财险白银市中心支公司认真贯彻《反洗钱法》,严格落实反洗钱监管规定,强化反洗钱基础工作,履行反洗钱义务,推动洗钱风险管理与业务管理、合规管理有机融合,有力推动反洗钱工作向纵深发展。
完善组织体系 健全长效机制
为保障反洗钱工作深入有序进行,人寿财险白银中支从组织保障入手,成立了市、县两级领导小组,明确了“一把手”为本级反洗钱工作第一责任人,各县支公司、各条线分别由工作技能好、善于沟通协调的骨干人员组成反洗钱工作小组成员,并根据人员变动情况,适时进行架构调整,确保反洗钱工作有人管、有人做,使反洗钱工作职责落实到5家县支公司和7个部门相关岗位之中,筑牢洗钱风险三道防线。
2018年以来,通过对标人行监管新规,按照新修订的中国人寿财产保险股份有限公司《客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》、《反洗钱工作客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理规定》等管理制度,结合人民银行关于加强反洗钱客户身份识别有关工作要求及银发[2017]235号、[2018]164号相关规定开展受益所有人身份识别工作的同时,优化反洗钱工作流程,将客户身份识别、证件有效期校验、监控名单校验等功能嵌入公司收付费、承保、理赔等业务环节,实现了对高风险客户的有效识别与监控。
履行法定义务 积极组织学习
随着反洗钱形势的不断变化,结合实际,组织开展了全员化、差异化、多维度的反洗钱培训,对销售、承保/理赔、财务支付、信息技术支持等条线人员有针对性的培训,将日常工作中涉及的三大核心义务、人工识别、客户风险等级划分、大额交易和可疑交易报告流程等事项融入日常工作中。同时,邀请人行白银市中支反洗钱科工作人员进行《义务机构反洗钱履职要求及新规解读》专题培训,有效提升了各级反洗钱岗位人员履职能力和员工的反洗钱意识。通过持续警示教育和反洗钱测试,使各岗位人员对反洗钱政策、规定及内控制度的了解,对反洗钱各项工作有了更系统更全面的认识。连续几年来均未发现可疑交易业务发生,有效防范了经营中的洗钱风险。
加大宣传力度 积极营造宣传氛围
人寿财险白银中支坚持采取内外宣传相结合,先后开展了警惕洗钱陷阱、防范洗钱风险、落实3号令,你我共参与等宣传活动。重点结合“3·15”、“7·8”、“6·16”中国人寿客户节及反洗钱宣传月活动为契机,大力开展反洗钱宣传活动。通过海报、横幅、LED宣传,发放反洗钱知识手册、折页,设置反洗钱咨询窗口,用新媒体等多种形式普及反洗钱、反恐怖融资知识,提高了社会公众的反洗钱意识,营造了良好的反洗钱宣传氛围。
随着金融改革的不断发展,反洗钱工作已成为国家重要的金融管理战略,保险业也成为兴起的金融领域之一。今后,人寿财险白银市中支将持续贯彻落实反洗钱各项工作要求,履职尽责,规范开展反洗钱工作,用点滴行动遏制洗钱活动,维护金融秩序。
中国人寿财险白银市中心支公司
新闻推荐
本报讯(记者乔斌)4月25日,白银市公安系统第三届警体运动会在市体育中心开幕。共有7支来自全市公安机关各警种的代表队,...
白银新闻，弘扬社会正气。除了新闻，我们还传播幸福和美好！因为热爱所以付出，光阴流水，不变的是白银这个家。