反洗钱，我们一直在行动
通讯员贺蕾
近年来，在中国人民银行庆阳市中心支行的指导支持下，交通银行庆阳分行（以下简称“庆阳分行”）健全反洗钱体制机制建设，加强基础业务学习，庆阳分行2015年-2017年连续三年在全市金融机构考核中被评为A级单位。
庆阳分行成立于2014年3月，自成立后庆阳分行高度重视反洗钱工作，设立反洗钱管理员岗位，专门负责反洗钱各项工作。成立《交通银行庆阳分行反洗钱工作领导小组》，每年至少召开两次反洗钱工作领导小组专题会议，研究部署庆阳分行反洗钱各项工作，进一步明确各部门反洗钱职责，提高认识。 按照监管部门以及总行、省分行要求，及时制定和修订《交通银行庆阳分行反洗钱工作实施细则》和《交通银行庆阳分行客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存实施细则》，包括《交通银行股份有限公司庆阳分行反洗钱岗位责任指引（2019年版）》等，将反洗钱工作纳入到庆阳分行各个岗位中，使全员深知“反洗钱，人人有责”。
2014年至今，庆阳分行每年定期开展反洗钱宣传活动，充分利用庆阳分行的各项宣传渠道，如网点内宣传栏、LED跑马屏、短信平台、组织人员进行户外宣传，向社会大众讲解洗钱案例以及各类反洗钱知识，使社会大众了解洗钱所带来的危害，警惕洗钱陷阱。庆阳分行还将反洗钱业务培训作为培训的一项重要工作，针对不同岗位、不同业务，组织开展多层次、多渠道、多种形式的反洗钱业务培训，有效提升了庆阳分行员工反洗钱工作能力和水平。
根据《反洗钱法》，庆阳分行严格落实客户身份识别制度，严格把关，认真审核客户证件的真实性、完整性及合法性，逐笔登记，并将各类开户资料专夹保管；加强对大额现金、转账支付交易的监测，落实大额和可疑交易报告制度。一是建立台账制度和异常交易报告制度，加强对大额汇兑收付交易、大额现金收付交易、大额转账收付交易进行详细分析，防止不法分子利用银行进行洗钱活动。二是按月报送大额交易报表。三是狠抓落实大额现金审批制度，对出入庆阳分行机构的大额汇兑、现金、转账交易实行有效的监测；对高风险和较高风险客户，进行了强化尽职调查的身份识别措施，由客户经理配合填写《对私风险客户强化尽职调查表》和《客户情况调查表》，每年对高（较高）风险等级客户进行人工复评筛选，有效防范洗钱风险；严格按照《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》和《交通银行庆阳分行客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存实施细则》要求保存客户身份资料和交易记录，完善保管客户身份信息、资料和每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿等。同时，严格按照反洗钱信息档案保密制度的要求，做好反洗钱信息保密工作，严防反洗钱信息泄密。
庆阳分行向社会大众再次提醒：警惕身边的洗钱陷阱，远离犯罪。我们需要在日常生活中谨防电话诈骗、不把身份证租借给他人、不出售和不出租自己的账户和银行卡、不帮助他人处理犯罪所得、不帮助他人转账取现、不选择非安全可靠的金融机构等洗钱风险，如以上几种情形发生，您可能在不知情的状况下触犯刑法。
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