渭城农商银行：成功堵截一起电信诈骗
“太感谢你们了，谢谢你们帮我识别了此次电信诈骗，生活中我们对电信诈骗的相关金融知识了解的太少，以至于差点相信骗子的套路，真的太感谢你们了，为我避免了资金损失！”客户激动地对渭城农商银行朝阳一路支行工作人员表达着感谢。
2021年9月17日下午17:00左右，在渭城农商银行朝阳一路支行大厅，一名男性客户十分着急且神色慌张，告知支行工作人员自己要给“监管保证金账户”打款。在他慌张的表情下，引起了支行工作人员的警觉。
在询问后得知，该客户急需资金在网上申请了贷款，后接到对方声称是“招商银行”的工作人员的电话，被所谓“招商银行的人员”加了客户微信，并发送二维码让客户下载相关app，套取客户身份及银行卡信息，告知客户可以申请十几万的贷款额度，但贷款发放前，需先向监管保证金账户打款两万元，才能贷款成功，并且威胁客户如果不向监管账户打款，不仅不能获取贷款，还会因为涉嫌骗贷被移交司法等，客户十分着急。
支行工作人员耐心询问后，并查看了自称为“招商银行工作人员”与客户的聊天记录后，以及其所谓的“监管规定”文件，明白这是一起典型的电信诈骗，并为客户进行了详细解释，在支行工作人员的耐心讲解下，客户明白自己正在遭受一起典型的电信诈骗后才突然惊醒，客户非常感谢支行工作人员及时提醒，免于其资金受到损失。
本次案例是一起典型的电信诈骗，犯罪分子抓住了客户急需资金的心理需求，冒充银行机构工作人员，制作虚假的监管文件，以此诓骗客户。同时，渭城农商银行工作人员告知客户，如确有资金需求，可在支行或其他正规金融机构办理正规贷款申请，切勿再上当受骗。
今年以来，为积极践行“我为群众办实事”活动要求，渭城农商银行多次组织员工学习典型案例，提高全员风险防控意识和反欺诈水平。同时，不断优化柜面业务服务水平，对转账打款的客户做到多提示、多沟通，尤其针对老年客户群体做到细心询问、耐心引导，为保护人民财产安全，维护社会稳定贡献了自己的力量。后期，渭城农商银行将不断丰富金融宣传渠道、方式和金融知识覆盖范围，以帮助社会公众持续提升金融知识储备、树立金融安全防范意识，切实保护金融消费者权益，持续践行“良心银行、放心银行、贴心银行”的责任担当。 本报记者 李伟刚 通讯员 胡婷婷
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