“家贼”难防，7天被盗近10万元
日防夜防，家贼难防。
家住日照市经开区的张丹清近日就遭遇此劫，其与李丽夫妻二人离婚却没离家，李丽利用居家之便，“冒名”替张丹清刷卡、办理贷款用于自己购买网络彩票，7天的时间内，张丹清无辜“被”消费了 9.5万元。
近日，日照经开区检察院将公安机关以盗窃罪移送审查起诉的案件以盗窃罪、贷款诈骗罪提起公诉，法院一审判决有期徒刑二年，并处罚金人民币二万八千元，且已生效。此案中，检察院依法认真审查，对案件定性、犯罪数额认定有较大分歧时，经检察官联席会议认真讨论，在听取公安机关意见的基础上，确保实现案件精准诉讼。
遭前妻多次盗刷信用卡 9.5万元
“我们在 2020 年 5 月 19 日已协议离婚，没想到她竟然偷了我的信用卡，前前后后共盗刷了 9.5 万元。” 2020年 10月 22日，日照经开区公安分局奎山派出所接到张丹清的报案称，他与前妻李丽虽已离婚，但是考虑到对方当时没有地方住，没有工作，便让其临时借住在自己家，对于自己信用卡被盗刷一事，是前妻告诉自己后才发现的。
据张丹清介绍， 2020年 10月17 日，李丽自称要去天津卖肾，用来还盗刷张丹清信用卡的账。知晓此事的张丹清赶紧联系了银行的客服才得知：自己的银行卡分别于2020年 9 月 28 日刷卡 2.3 万元，9月30日刷卡2 万元，10月1日刷卡5千元，10月3 日刷卡3 万元，10月4日刷卡 1.7万元，共计9.5万元。
验证了事实的张丹清气愤又无奈，立马办理了信用卡挂失。在 7 天的时间里，自己的信用卡被盗刷过5 次，还办理过信用贷款，而这一切，作为信用卡持有人的张丹清却毫不知情。怒火之下，张丹清决定到公安机关报案。
经查明，2020年 9 月 28 日至 10月4日，犯罪嫌疑人李丽5 次盗刷被害人张丹清的信用卡。2020年 10月3 日、4日，犯罪嫌疑人李丽窃取被害人张丹清的透支额度为4.8万元的某行信用卡，通过POS 机满额度套现后，又冒用被害人张丹清的名义，通过手机 APP 申请了该行的“某某贷”业务，之后利用该信用卡套取贷款4.7万元，盗刷金额共计9.5万元。
买彩成瘾欠下100多万外债
正常情况下，刷卡后银行会有短信提示，张丹清为什么收不到短信？李丽又是怎样多次在张丹清的眼皮底下悄无声息地顺走了将近10万元？而短时间内为什么会花这么多钱去购买彩票？
李丽如实供述了犯罪事实：“我从2019年 1月份开始在网上买彩票，前后输了100多万元，就想偷他的信用卡透支出钱来买彩票，等彩票赚了钱再还回去，结果又全输进去了。”
而对于“拦截”短信一事，李丽表示，她和张丹清都办理过该银行的信用卡，预留在银行的手机号码也都是自己现在用的这个，因前期一直将该银行的号码在手机里设置了拦截状态，离婚后，将此手机还给了张丹清，拦截功能也一直未取消。“他每天晚上出去跑步的时候会把手机放在家里，我怕他看见刷卡信息，就趁机把拦截的信息给删除了。”李丽说。
“我知道错了，我认罪认罚。”李丽于当日自行到公安机关投案自首，对盗刷的事实供认不讳。
变更案件定性为盗窃罪、贷款诈骗罪
2020年 12月2日，日照经开区公安分局以李丽涉嫌盗窃罪移送日照经开区检察院审查起诉。该院受理后，承办人经过阅卷、提审等工作对案件进行了认真审查，发现该案并非简单的盗窃案件。
承办检察官就犯罪细节对被告人进行讯问，后经进一步全面审查认为，被害人张丹清的信用卡额度为 4.8万元，2020年 10月1 日，犯罪嫌疑人李丽第三次盗刷套现后，该信用卡额度已达上限，在无法继续盗刷信用卡的情况下，便又通过该行手机 APP 内“某某贷”申请了贷款，利用该信用卡变现了4.7万元。表面上看，通过该信用卡盗刷了9.5万元，但实际因额度的限制，盗刷信用卡的数额为 4.8万元，故认定盗窃数额为4.8万元。
根据被害单位人员的证言及银行信用卡中心出具的产品简介等证据证明，“某某贷”系贷款业务，李丽冒用张丹清名义办理“某某贷”，通过信用卡变现的 4.7万元是贷款，故变现 4.7万元的行为系贷款诈骗行为。
经检察官联席会议讨论后，将案件定性改为盗窃罪、贷款诈骗罪。2020年 12月23日，日照经开区检察院以涉嫌盗窃罪、贷款诈骗罪将该案起诉至法院，2021年 3月22日，法院作出一审判决，被告人李丽犯盗窃罪，判处有期徒刑一年二个月，并处罚金人民币八千元；犯贷款诈骗罪，判处有期徒刑一年三个月，并处罚金人民币二万元；数罪并罚，决定执行有期徒刑二年，并处罚金人民币二万八千元。责令被告人李丽对其违法所得人民币 9.5 万元退赔被害人及被害单位。
孙晓
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