建行高铁支行多举措防范 对公账户电信诈骗

在日常的对公开户业务中，建行高铁支行归纳总结了电信诈骗高发类型的特征，现将风险提示归纳如下：

1.批量开立空壳公司账户过渡非法资金。商事制度改革在促进市场繁荣的同时，也为不法分子注册没有真实经济背景的空壳公司提供可趁之机。利用“一址多照”集中登记政策，批量注册空壳公司并开立账户过渡非法资金。

2.资金过渡层级较多，所涉地域人员广泛。电信诈骗团伙资金交易层级复杂，不同层级会呈现不同的交易特征。

3.交易金额存在一定规律。交易金额一般不大，在大额基数之下，有零有整带角分，规避监管。

针对电信诈骗的行为特征，建行高铁支行制定了相关措施来加强对公账户开户操作合规管控：严格按照单位结算账户管理规定和客户身份识别的相关要求，开展开户资料审核、做好客户身份识别工作；加强对客户的实地走访；加强对重点账户的监控，及时甄别报告可疑交易；每年开展一次单位银行结算账户年检工作；建立企业账户“回头看”机制。

孟扬

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