名为汽车销售公司,却从没卖过一辆汽车、一个配件 涉贷金额9亿多,车贷咋变身“套路贷”?
以为办理的是车贷,没想到落入“套路贷”——一起涉贷金额达9.37亿元的案件,揭开了“套路贷”的新手法。名为汽车销售公司,却从没卖过一辆汽车、一个配件,都是以协助办理贷款为名进行诈骗,甚至抢劫、敲诈勒索。
以为办的是车贷却成“套路贷”
云南宣威市民包某想办个车贷周转资金,没想到却掉入“套路贷”的“深坑”。2016年8月,在汽车销售商的推荐下,包某将家里的一辆汽车作抵押,向云南敦名汽车销售有限公司进行贷款。敦名公司杨某冒充银行工作人员,到包某家中进行资质调查,并签订多份空白贷款合同,还收取了800元调查费。包某申请贷款7.46万元,但敦名公司先行垫付给她的只有6.801万元,工作人员称扣除了GPS安装费、评估费、手续费及公司的利润返点。
此后,敦名公司以包某的名义向贵州省某银行贵溪支行申请办理了一张大额度授信信用卡。与敦名公司实为同一家的贵州某汽车销售有限公司在获取信用卡后,一次性将授信金额8.03万元刷走,转至敦名公司账上。包某向银行还款半年多后,仍未收到贷款合同,就停止还款。2017年6月,包某的丈夫被敦名公司的人围堵,人被打了车也被抢走,还被要求一次性结清贷款尾款并交纳8000元违约金、1万元上门收车费、每天50元的停车费共计2万余元,才能取回车辆。经警方介入后,包某才最终拿到自己的车。
有类似遭遇的人在云南还有不少,而且都与敦名公司直接相关。敦名公司涉嫌诈骗、抢劫、敲诈勒索等罪名,警方在该公司查获3589份存档客户贷款资料、1069把非法扣押的客户车辆钥匙及18辆客户车辆,公司财务数据涉及客户4270人,涉案金额达9.37亿元,违法犯罪所得4721万余元。
从蒙骗造假到抢劫敲诈
据记者调查,敦名公司成立于2013年8月,经营范围包括汽车销售、汽车经纪服务、代办年审、二手车交易等。但公司自成立以来,没有卖过一辆车、一个配件,实际经营的项目是汽车按揭贷款和汽车抵押贷款。
据警方调查,该公司共有30名员工,下设业务部、调查部、贷后部等部门,分工明确。业务部负责搜集客户信息。业务部与各汽车销售商联系,客户一旦在购车时表现出贷款意愿,一些汽车销售员就会推荐其到敦名公司办理。调查部负责上门调查客户偿贷能力并办理贷款所需资料。文员部与证照部则负责制作一系列假证以向银行套取贷款。贷后部则负责对客户进行催收、扣车、谈判、收取“违约金”等事宜。
记者调查发现,“套路贷”背后,敦名公司与汽车销售商、银行之间形成了利益链。“为客户介绍敦名公司的大部分是二级、三级经销商。”办案民警蔡晓松介绍,每达成一笔贷款,汽车经销商能从敦名公司拿到三四个点的回扣。据初步调查,有十几家销售公司涉及其中。
目前,警方已逮捕32人,移送检察机关起诉37人,后续还将继续移送审查起诉2人,提请批准逮捕1人,主要涉及诈骗、伪造国家机关公文印章、抢劫、敲诈勒索等罪名。据新华社
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