违规担保爆雷，涉嫌信息披露违法遭投资者起诉赔偿紫晶存储 五大疑问如何回答？

3 月 15 日，紫晶存储 （688086. SH）自曝违规担保3.73亿元一事有了新进展，在监管迅速出手后，公司还面临着投资者的诉讼。金融投资报记者注意到，此前，上交所紧急对紫晶存储下发问询函，五问违规担保事件的来龙去脉，并同步启动纪律处分严肃问责。另外，紫晶存储的保荐券商中信建投证券也出马，督促公司立即采取措施追偿。而除了违规担保事件，公司业绩已连续两年下滑，股价已跌破发行价。

■ 本报记者 刘敏

自曝违规担保3.73亿

紫晶存储主要业务为海量光存储设备（新型智能光盘库）和高端可刻录蓝光光盘（长寿命BD-R）的研发、生产和销售，于2020年2月26日登陆科创板。

此次违规担保事件可追溯到今年2月11日。紫晶存储公告显示，因涉嫌信息披露违法违规，公司被证监会立案调查。原告是紫晶存储股票投资者，其认为，因紫晶存储实施的虚假陈述行为遭受经济损失，故诉至上海金融法院要求紫晶存储赔偿损失。

该案件也是上海金融法院在《最高人民法院关于审理证券市场虚假陈述侵权民事赔偿案件的若干规定》取消前置程序后，受理的首例未依据行政处罚决定或刑事裁判文书提起的证券虚假陈述责任纠纷案件。

3月13日晚间，紫晶存储公告称，根据监管部门要求，在持续督导机构督导下，近期对银行存款等情况进行自查，发现公司及子公司截至2022年3月10日定期存单违规质押担保余额合计3.73亿元，其中存于广州银行的1亿元存单质押担保的债务已于2022年3月5日到期，相应资金已于2022年3月11日被转至被担保人浙江景朝贸易有限公司银行账户。

其余几笔存单质押接下来将陆续到期，如被担保对象不能按期还款，且贷款无法展期，紫晶存储及相关子公司用于违规担保的定期存款存在被划扣的风险。最近一次被划扣就在10天之后，也即2022年3月25日，广州银行另外合计1.2亿元存单质押担保将到期。

金融投资报记者注意到，紫晶存储此次违规担保事项系公司实际控制人之一、董事长郑穆授意安排完成，上市公司未履行法律法规及公司章程规定的审议或信息披露义务。对此，郑穆公开致歉，并承诺将就上述违规质押担保给公司造成的一切损失及潜在损失向公司或子公司承担连带赔偿责任。

3月15日，紫晶存储还公布了关于涉及投资者诉讼事项的公告，案件目前处在立案受理未开庭的阶段。原告作为投资者，提出的诉讼请求为判决被告赔偿原告各项经济损失，包括投资差额损失等。

股价已跌破发行价

对于紫晶存储违规担保一事，上交所也火速下发问询函，直指此次违规担保事件的来龙去脉。

问询函显示，上交所一问违规担保涉及的被担保方是何背景、资金实际流向何处；二问1亿元资金被转出具体过程，操作是否合理？三问质押担保对公司日常经营影响，要求审慎评估风险敞口并详细说明整改措施；四问公司违规担保法律效力，内控缺陷如何整改，董事长如何赔偿；五问信息披露为何前后不一，保荐机构是否尽职履责。

针对第五问，紫晶存储的保荐机构中信建投证券结合最新进展发布核查意见称，公司确实存在违规担保情况，为维护上市公司权益，保护中小股东利益，已督促公司立即采取诉讼等法律措施追偿损失。

上交所明确指出，将快速启动纪律处分程序，先行做出处理，依法依规对相关责任人严肃问责。后续根据立案调查认定的信息披露违法违规事实，进一步做出处理。

金融投资报记者注意到，自2020年年报发布后，上交所相继对公司进行了三次监管问询，事关上市后发生的大额预付款、业务模式改变等问题。对此，有业内人士分析认为，紫晶存储此次涉及的“信披违规”或直指其2020年年报。

据紫晶存储今年2月26日发布的业绩快报，公司去年业绩并不理想。2021年，公司实现营业收入5.15亿元，同比下降8.5%；归母净利润685.55万元，同比下滑93.39%；扣非归母净利润亏损116.25万元，同比下跌101.18%。事实上，自上市以来，公司净利润已连续两年下滑，2020年公司净利润同比下降24.71%。

二级市场上，紫晶存储自上市首日创出86.98元的高点后便开始震荡下行。3月15日，公司股价报收 11.85 元，当日跌幅为7.20%，股价距21.49元的发行价跌超44%，距上市首日最高价86.98元已跌去86%。

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