定投基金怎么选新华鑫益波动低长期回报好成佳选

三秦都市报 2019-12-16 01:16 大字

随着老百姓理财意识的提升，近年来，基金定投为越来越多的投资者所接受。那么，在众多品类中该如何选择定投的基金呢？日前，上海证券发布一项报告，认为波动率小的权益基金容易积累复利，建议投资者选择波动较低，长期业绩较好的基金来做定投。WIND数据显示，截至2019年12月10日，过去5年年化回报超过20%、年化波动率控制在30%以下的基金共35只，其中，新华鑫益过去5年取得了164.06%的净值增长率，在同类226只灵活配置型基金中排名第7。

记者选取新华鑫益与沪深300指数模拟定投进行比较，据WIND数据显示，截至2019年12月10日，新华鑫益过去5年年化回报达21.43%，年化波动率为23.44%，若投资者从2014年12月1日开始定投该基金，截至2019年11月30日，定投累计收益率达41.92%，年化收益率13.98%。如果投资者在同一区间定投沪深300指数，据U8指数定投计算器显示，区间定投总收益率仅7.74%。值得一提的是，定投作为长期投资，最忌耐心不足。张翌晨