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多家银行“代客理财”产品暂停购买

西安商报 2021-12-20 00:33 大字

近日,招商银行和工商银行接连公告称,旗下的智能基金投顾系统暂停购买功能。此前,招商银行、工商银行、平安银行获得了基金投顾试点资格,而这次其中2家突然宣布暂停购买功能,引起行业的巨大关注。此外,记者通过检索多家银行的APP发现,至少还有中信银行、广发银行、江苏银行等基金投顾服务亦受到影响。

基金投顾具体是什么?这是一种基金投资顾问业务,主要指拥有相关资质的基金投资顾问机构,接受客户委托,在客户授权范围内,按照协议约定为客户进行投资基金具体品种、数量和买卖时机的选择,并代替客户开展基金产品的申购、赎回、转换等交易申请的业务。简单来说,就是“全权委托、代客理财”。

工商银行、招商银行、平安银行作为第一批获批机构,在2020年2月拿到试点资格。然而近日,招商银行发布《致摩羯智投持有人》的一则公告,公告称,目前为了配合监管要求,将暂停“魔羯智投”的购买功能,原持仓客户的赎回及调仓交易不受影响,投资者可以继续持有。

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