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赔偿准备金增至296亿,以应对和处置可能出现的风险点信托业备足“弹药”提高风险承受力

金融投资报 2020-09-15 00:55 大字

■本报记者 吉雪娇

今年以来,随着信托业违约事件的出现,其资产风险受到投资者关注。从中国信托业协会公布的最新数据来看,截至二季度末,信托业赔偿能力有所提升,赔偿准备金同比增长11.12%至296.01亿元,同时风险抵补能力进一步增强。另一方面,上半年,信托业盈利增速出现分化,信托公司之间差距较大。

风险抵补能力增强

从信托产品延期兑付,到部分信托公司被接管,今年以来,信托行业风险持续暴露。

从中国信托业协会最新公布的二季度行业数据来看,首次未披露信托业不良率及风险项目情况。此前,截至一季度末,信托业资产风险率为3.02%,较2019年末提升0.35%;风险项目数量和风险资产规模分别为1626个、6431.03亿元,环比增幅分别为5.11%、11.45%。

值得留意的是,信托业赔偿能力有所提升。截至2020年二季度末,信托赔偿准备金为296.01亿元,同比增长11.12%。信托赔偿准备金占所有者权益比例从2019年二季度末的4.45%提高到2020年二季度末4.56%的。

“通常来说,宏观经济下行期间金融风险会有所暴露。当前经济尚未全面恢复,应对疫情所带来的金融风险存在一定时滞,信托业就需要提高赔偿准备,以应对和处置可能出现的风险点,在化解存量风险的同时,防止新增风险。” 复旦大学信托研究中心主任殷醒民指出。

在殷醒民看来,当下信托业风险总体可控,但一定要把可能的风险损失考虑进去。为此,信托业需要有足够的资金实力,备足了“弹药”才能提高应对未来风险的抵御能力。

上半年盈利出现分化

随着“去通道、去嵌套”监管政策的落地,信托资产规模进入了平稳下降期。

中国信托业协会公布的最新数据显示,截至2020年二季度末,信托资产规模为21.28万亿元,同比下降5.56%。

在压缩资产规模的同时,信托资金来源结构持续优化。截至今年二季度末,集合信托与管理财产信托合计占比为65.37%,信托业的主动管理业务占比已接近三分之二。

从信托资产功能划分来看,截至2020年二季度末,事务管理类信托事务管理类信托为9.58万亿元,同比下降22.87%,占比降至45.02%;融资类信托为6.45万亿元,环比增长4.33%,占比升至30.29%。

随着疫情得到有效控制和复工复产的持续推进,信托业也逐步修复业绩。截至2020年二季度末,信托业实现经营收入550.52亿元,同比增长5.27%。上半年全行业68家信托公司的信托业务收入为401.34亿元,同比增长12.23%。利润方面,2020年二季度末,信托业利润为341.02亿元,同比下降9.05%;其中,二季度利润为174.92亿元,环比增长5.31%。

根据各家信托公司年报,上半年盈利增速出现分化,头部信托公司盈利优势显著;部分信托公司出现净利润下滑,少数信托公司跌入亏损行列。

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房地产资金信托降至2.5万亿

中国信托业协会公布的最新数据显示,截至2020年二季度末,信托资产规模为21.28万亿元,同比下降5.56%,比年初减少3250.48亿元;环比下降0.22%,降幅收窄。这是自2017年四季度以来信托业管理资产规模连续10个季度下降。

截至2020年二季度末,资金信托为17.66万亿元,同比降7.30%,环比降0.23%。其中,备受业内关注的房地产资金信托余额为 2.50 万亿元,同比降14.68%,环比降3.10%。

对此,复旦大学信托研究中心主任殷醒民表示,在经济增长好于预期的乐观情绪影响下,证券二级市场表现较为活跃,使得资金进入资本市场的速度明显加快。不过,信托业要严格落实房地产行业发展要求,在风险可控的前提下适度合理开展房地产业务,可以在城市更新领域的资金支持方面有所作为。 辛晔

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