金融机构须加强公司治理

□陆敏

近日，银保监会首次公开38名银行保险机构重大违法违规股东名单，其中涉及一些知名度较高的公司，引发各界关注。

据披露，这38名股东违法违规事实主要包括以下几个方面。一是违规开展关联交易或谋取不当利益；二是编制或者提供虚假材料；三是关联股东持股超一定比例未经行政许可；四是入股资金来源不符合监管规定；五是单一股东持股超过监管比例限制；六是实际控制人存在涉黑涉恶等违法犯罪行为。

此次监管部门对重大违法违规行为公开“亮剑”，有利于督促金融机构树立诚实守信理念，规范股东行为和股权事务管理，进一步夯实机构的公司治理基础。“谁要触碰法律‘红线’、逾越监管底线，监管部门就一定会不遗余力地一查到底”，针对此次公布的股东违法违规行为，银保监会已采取限制股东权利、撤销投资入股许可、清退违规股权等监管措施。

银保监会此次公开点名38名股东，彰显了监管机构加大惩治力度的决心。当前，我国经济面临下行压力，新冠肺炎疫情还在全球蔓延，给金融机构带来了较大影响，必须最大限度地防范外部冲击，这也要求金融机构的股东股权管理更加规范。同时，公开违法违规股东名单也可以起到警示作用，进一步防范道德风险。

目前，我国金融机构数量已超过5000家，银行业资产超过300万亿元，保险公司总资产近22万亿元。单一风险暴露往往不仅影响某一家金融机构，还极易形成区域风险甚至演化为系统性风险，影响社会稳定大局。随着我国加快对外开放步伐，不少国内金融机构发行的国际化金融产品，也容易受到国际金融资产波动的影响，带来相关风险。今年以来，已有不少银行相关产品受到波及。因此，进一步强化金融机构公司治理既是促进行业规范发展的需要，也是防范和化解风险的需要，在目前宏观大环境下也有着特殊的重要意义。

一个好的公司治理结构不仅能够充分发挥股东、管理层、员工等各方面利益相关者的积极性，形成正向激励机制，推动金融机构沿着正确方向发展，还能有效应对内外部风险，实现可持续发展。各金融机构要充分认识加强公司治理的重要性，随着金融业开放步伐加快，中资金融机构未来还将面临更多竞争和挑战，持续强化对机构股东股权治理，对提高银行保险机构的股东质量、推动银行保险机构高质量发展是长期利好。

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