焦点> 今日财经> 正文

连续 6 个月获正收益 投连险关注度升温

金融投资报 2020-02-27 00:43 大字

■本报记者 吉雪娇

受权益市场冲高回落影响,2020年首月投连险收益率有所回落,单月平均收益 0.88%,但这也是2019年8月以来,投连险账户连续第6个月保持正收益。另一方面,因部分账户收益表现较优,单月收益超5% , 最 高 达10.99%,投连险近期再度获得保险消费者关注。但 需 要 留 意 的是,投连险对投资者的风险承受能 力 有 较 高 要求,购买时还需谨慎。

激进账户回报率居首

据华宝证券数据,1月,投连险账户单月平均收益为0.88%,连续第6个月保持正收益。此前,2019年8-12月,投连险账户平均收益分别为0.81% 、 0.47% 、 0.84% 、 0.01% 、2.92%、0.88%。

纳入统计的199个投连账户中,有158个取得正收益,占比79.4%。其中,太平策略成长型、太平价值先锋型、汇丰汇锋进取、太平蓝筹成长型、信诚策略成长等账户收益率居前,分别为10.99%、10.63%、7.67%、7.14%、6.46%。

“1月权益市场冲高回落,全月激进型投连险指数收益率1.86%,沪深300指数收益率为-2.26%,截止至今年1月底,激进型投连险指数收于174.34点,调整后的可比沪深300指数收于74.99点。”华宝证券研报指出。

从各类账户看,激进型账户1月平均回报率居首,为1.86%;其次是混合激进型账户,为1.39%;混合保守型、增强债券型、全债型、货币型账户1月平均回报率则分别为0.63%、0.5%、0.34%、0.15%。此外,指数型账户回报率垫底,为-0.59%。

在与可比公募基金指数的对比中,投连险账户表现稍显逊色。除混合保守型、增强债券型账户分别跑赢偏股混合型基金指数、债券型基金指数外,其余5类投连险账户均有所不及。

账户收益分化仍显著

虽然收益波动较大,但在理财市场整体收益下行的情况下,去年以来,投连险也获得了较多的关注。据银保监会披露数据,2019年,人身保险公司投连险独立账户新增交费376亿元,较2018年的332.85亿元环比上升12.96%。

因部分账户收益表现较优,单月收益超5%,最高达10.99%,近期投连险热度有所提升。不过,业内人士提醒,投连险对投资者的风险承受能力有较高要求。经济周期、政策调整、资本市场波动等因素,均会带动投连账户净值的涨跌,在可能享有较高回报的同时,也需承担一定的风险。

与此同时,不同投连险账户收益分化依然显著。以激进型账户为例,49个账户中,收益最高为10.99%,但最低仅为-2.57%。总体来看,有10个账户单月收益在4%以上,有13个账户出现亏损;其中,中美联泰大都会8020进取型、某积极成长型、某创新动力型账户1月亏损超过2%。

57个混合型账户中,收益最高为6.46%,最低为-1.56%。其中,信诚策略成长为6.46%、国寿平衡增长、中德安联安赢慧选3号账户收益居前,分别为6.46%、5.82%、5.41%;同时,亏损账 户 为 19 个 , 如 某 平 衡 配 置 型为 -1.56% 、 恒 安 标 准 成 长 型为-1.49%、国华1号进取型为-1.26%。

另一方面,理财类保险的严监管也在持续。以分红险为例,近两年分红险业务快速发展,分红险分配不透明、夸大演示利益等问题时有发生。在2月21日发布的《关于强化人身保险精算监管有关事项的通知》(以下简称《通知》)中,修订完善了分红保险利益演示的方法,明确了演示利率上限,并将红利分配比例统一为70%,以更好引导客户合理预期,防范销售误导和恶性竞争。

《通知》还对非现场监测机制进行了完善。对《关于做好人身保险业有关数据报送工作的通知》中季度负债业务信息表相关内容进行了调整,新增责任准备金覆盖率、万能险账户基本情况、投连险账户基本情况等方面,加大了负债业务监管力度。

新闻推荐

国网雄安金融科技集团再扩版图:全资设立商业保理子公司

国家电网有限公司旗下的国网雄安金融科技集团有限公司再添新成员。根据工商信息查询平台天眼查显示,1月22日,国网雄安商业...

 
相关推荐