反洗钱知识问答
1.什么是洗钱？
洗钱是通过隐瞒、掩饰非法资金的来源和性质，通过某种手法把它变成看似合法资金的行为和过程。主要包括提供资金账户、协助转换财产形式、协助转移资金或汇往境外等。
2.洗钱罪的上游犯罪有哪些？
《中华人民共和国刑法》规定，洗钱罪上游犯罪包括毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪。
3.洗钱的危害？
洗钱严重威胁国家安全和经济安全，一是动摇社会信用，为金融危机埋下祸根；二是社会财富大量流失境外，主要有贪污腐败的赃款外逃和企业转移利润逃税等；三是破坏社会稳定，给社会带来极大的不安全因素；四是干扰国家宏观经济政策的制定和执行。
4.我国反洗钱主管部门有哪些？
中国人民银行是国家反洗钱行政主管部门，主要负责组织协调全国的反洗钱工作，负责反洗钱资金监测，制定金融机构反洗钱规章，监测检查金融机构及特定非金融机构的反洗钱工作，调查可疑交易，开展反洗钱国际合作等。
另外还有公安部、外交部、最高人民法院、最高人民检察院、银保监会、证监会等22个部门参与反洗钱管理工作。
5.金融业为什么要开展反洗钱工作？
金融业承担着社会资金的存储、融通和转移职能，对社会经济发展起着重要的促进作用。但同时也是容易被洗钱犯罪分子利用，以看似正常的金融交易作掩护，改变犯罪收益的资金形态和转移犯罪资金。因此金融业是反洗钱工作的前沿阵地，能够尽早识别和发现犯罪资金，通过追踪犯罪资金的流动，预防和打击犯罪活动。
6.办理哪些保险业务需出示身份证件？
在投保、退保、赔偿或领取保险金，超过一定金额时，金融机构将对客户进行身份识别。如退还保险费或保单现金价值超过人民币1万元或者外币等值1000美元时，退保申请人应当出示保险合同原件或者保险凭证原件，及有效身份证件或者其他身份证明文件。
7.反洗钱工作会不会侵犯个人隐私和商业秘密？
不会的，《中华人民共和国反洗钱法》重视保护个人隐私和企业的商业秘密，并专门规定对依法履行反洗钱职责而获得的客户身份资料和交易信息予以保密，非依法律规定，不得向任何组织和个人提供。
8.我们要怎么做？
■选择安全可靠的金融机构
■主动配合金融机构进行身份识别
■不要出租或出借自己的身份证件、账户、银行卡和U盾
■不要用自己的账户替他人提现
■远离网络洗钱
■举报洗钱活动，维护社会公平正义
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