教你快速识别什么是非法集资

资阳日报 2019-05-31 07:37 大字

非法性

看融资合法性。看融资单位有无合法资质非常关键，合法的融资应得到有关部门批准。

发行股票要得到中国证监会批准，应当在股票交易所交易；销售保险要得到中国银保监会批准获取代理人资格；发行债券(包括政府债券、金融债券、公司债券)，要得到财政部批准或中国银保监会批准。

公开性

看宣传方式。是不是通过媒体、推介会、传单、手机短信等获取的集资信息，或是亲戚朋友同事转告的信息，包括以各种途径向社会公众传播吸收资金的信息以及明知吸收资金的信息向社会公众扩散而予以放任等情形。如若是，要小心了。

提示：为他人向社会公众非法吸收资金提供帮助，从中收取代理费、好处费、返点费、佣金、提成等费用，构成非法集资共同犯罪的，应当依法追究刑事责任。

利诱性

看经营模式。投资回报有哪些？有没有实体项目？为什么不向银行贷款？集资款用在实体经济项目还是投向不明？获取利润的途径是什么？没有项目或虚构项目，甚至劣质项目都蕴含巨大风险，要小心了。

不特定性

看参与集资主体。是不是谁都可以参与，对不特定对象来者不拒？如果这样，要小心了。

最高人民法院、最高人民检察院、公安部《关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》规定：在向亲友或者单位内部人员吸收资金的过程中，明知亲友或者单位内部人员向不特定对象吸收资金而予以放任的；以吸收资金为目的，将社会人员吸收为单位内部人员，并向其吸收资金的，都属于不特定对象。

辅助性判断

看主营业务。必须查验工商营业执照，公司主营业务有哪些，是否包含融资等金融业务。小贷公司、融资性担保机构、典当行等地方金融组织未经许可是不允许向社会募集资金的，私下以借贷为名的集资行为都涉嫌非法集资。掏钱的事千万谨慎，不要怕麻烦。

看风险程度。绝大多数集资都宣传稳赚不赔。有的甚至号称收益担保，闭口不谈可能面临或存在的风险。如果这样，要小心了。

看规格层次。跨省非法集资案件多数采取异地注册、总分结合作案模式，总公司在北京、上海、广州、深圳等一线城市，分公司在异地发展集资业务。如果你参与过，要小心了。

看入账方式。绝大多数非法集资案件的集资款都是通过个人银行账户进行转账，向个人银行卡转账的事你做过吗？如果有，要小心了。

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