银监会2017年强监管成绩单：罚单2451张 罚款27亿

各级银监部门在12月29日披露64张罚单后，2017年罚单披露收官。

据澎湃新闻统计，2017年全年，各级银监部门共披露2451张罚单，合计罚款26.98亿元。其中，银监会机关和各银监局共披露罚单696张，罚款22.64亿元；各银监分局共披露罚单1765张，罚款4.34亿元。由于处罚时间和罚单公开时间存在时滞，考虑到罚单公开的数量某种程度上反映了监管部门的态度，澎湃新闻此次采用以披露时间作为统计口径。

2017年各银监部门每月披露的罚款金额统计表

值得注意的是，各级银监部门在12月单月披露的罚款金额达到21.08亿元，超过2017年前11个月披露的罚款总额，并占到全年披露罚单罚款金额的93%。

江西省全年披露罚单最多，北京罚款最高

2017年共有30个省市银监部门披露了罚单。

2017年各省市银监部门披露的罚单数量

具体来看，有9个省市披露的罚单数量超过100张，江西、湖南、吉林三省分别以193张、174张、168张占据前三位。

不过，罚单张数多并不意味着罚款金额更高。澎湃新闻统计发现，罚款金额最高的省市为北京、山东、天津、河南、吉林等。究其原因，则多与广发银行侨兴债一案相关。以北京市银监局为例，该银监局全年仅披露35张罚单，但罚款金额达到6.1亿元，其中5.2亿元罚款为据银监会授权对邮储银行实施的行政处罚。

多地披露四五年前开出的未披露罚单

一般而言，银监部门披露罚单的时间与处罚时间存在一定的时滞。不过，澎湃新闻梳理发现，部分地区银监部门除了披露最近的处罚信息，也将多年前的处罚信息也一并公之于众。

2017年12月19日，内蒙古呼伦贝尔、通辽、乌兰察布、兴安等地区银监部门披露了2013年至2015年开出的30多张罚单。涉案机构多为农信社，违规案由包括违规发放贷款、监管指标不达标、违规分红等。

在此之前，上海银监局也对发生在2012年、2013年前后的多起银行从业人员私售非本行理财产品案件进行了处罚并及时披露。其中，民生银行、江苏银行等多名相关责任人被处以终身禁止从事银行业工作。

上海银监局方面向澎湃新闻表示，鉴于上述人员涉及刑事犯罪，构成非法吸收公众存款罪，相关部门案件办理期限较长，在案件查办过程中需严格保密，上海市银监局局对上述案件的行政处罚均符合相关法律对有关案件查办期限的相关规定。上海银监局所有行政处罚案件，均严格按照《中华人民共和国政府信息公开条例》、《中国银监会办公厅关于规范行政处罚信息公开工作的通知》要求，在中国银监会官网上予以主动公开。

一位银行业人士曾向澎湃新闻表示从目前来看，确实是强监管的趋势，一方面监管部门通过政务信息公开来向社会表明监管力度和决心，另一方面也通过这样的渠道给银行更多的警示。相比现在，“原来更多的是内部传达，从而大事化小小事化了，没有规范的处罚，处罚的过程也不规范不透明，力度也没有这么大。”

临近年末，多个大案要案处罚集中落地

从11月开始，各级银监部门对以往发生的多个大案要案相继进行了处罚。

银监会审慎规制局局长肖远企在12月1日召开的“银监会近期重点工作通报会”上曾表示，自从整治市场乱象以来，今年新发的大案要案大幅度减少，当前比较受关注的案件，大部分都是成案、旧案。

11月17日，北京银监局披露了对农业银行2016年初曝出的39亿元票据大案的处罚决定。农业银行北京市分行因同业票据业务严重违反审慎经营规则被罚1950万元，9名相关责任人被不同程度处罚。

11月30日，北京银监局再次披露了对民生银行航天桥支行假理财案的处罚决定。民生银行北京分行被罚款2750万元，还有13名相关责任人受罚。

12月8日开始至29日，银监部门对广发银行侨兴债案的处罚一一落地，案发机构、通道机构、出资机构等21家金融机构合计被罚逾21亿元，创下银监会对单个案件的最高罚款记录。

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